Han pasado un par de semanas desde que comenzó el nuevo año y el brillo del “año nuevo, nueva vida” ha comenzado a atenuarse, pero una tendencia financiera personal, “No comprar en 2025″, se ha afianzado entre los millennials y la generación Z en las redes sociales. Ya sea como respuesta a unos años de “gastos de venganza” pospandemia o simplemente para equilibrar las cuentas después de las fiestas, la gente está cerrando sus billeteras con la esperanza de cambiar su relación con el consumismo, o al menos aumentar su cuenta de ahorros.
En un desafío de “no comprar” (o “no gastar”), los participantes intentan pasar un período prolongado sin realizar compras que no sean las esenciales. Las reglas se pueden modificar para adaptarse a la vida del participante (muchas personas siguen pagando por cortes de pelo y otras rutinas de belleza, por ejemplo), pero el espíritu del desafío es minimizar el gasto discrecional.
Hay muchas historias de personas que aspiran a adoptar hábitos de consumo y ahorro que no compran y que luego hicieron cambios saludables a largo plazo. Pero, con más frecuencia, las intenciones nobles son difíciles de mantener. Eso no es sorprendente: las reducciones repentinas y abruptas del gasto son una reacción extrema a las frustraciones financieras. El enfoque más pragmático, pero menos fotografiable, es cambiar lentamente hacia prácticas más saludables.
Eso significa hacer cambios pequeños y manejables, uno a la vez.
Por lo tanto, alguien que quiera tener un mejor control sobre sus gastos podría decidir aumentar sus contribuciones a sus cuentas de jubilación en un punto porcentual o dos, lo que le dejaría menos efectivo para invertir en las compras diarias. Si el esfuerzo de “no gastar” tiene como objetivo pagar deudas, tiene más sentido eliminar un gasto constante pero innecesario que intentar dejar de gastar de golpe.
En este punto, debo revelar que en 2019 intenté un desafío de “no comprar”. En febrero (notablemente el mes más corto), reduje drásticamente mis gastos y compartí la experiencia en las redes sociales como una forma de responsabilidad y educación.
En mi caso, los gastos permitidos incluían facturas, alimentos, transporte público, un estipendio semanal de US$25 para actividades sociales relacionadas con la creación en redes y la asistencia a eventos a los que ya me había comprometido.
Los gastos prohibidos explícitamente incluían cafés, viajes compartidos o taxis, bebidas con amigos, restaurantes, pedidos de comida para llevar, compras en línea que no fueran esenciales (por ejemplo, comida para mi amado perro), compras y nuevos eventos como obras de teatro, conciertos y películas.
Asumir el reto de “no comprar” me hizo darme cuenta de que es importante identificar el detonante emocional detrás de una compra.
En mi experiencia, las ganas de comprar un café con leche todos los días, un ejemplo lamentablemente trillado de gasto sin sentido, tenían menos que ver con la deliciosa y espumosa bebida y más con el contacto interpersonal en mi época como escritora que trabajaba desde casa.
El análisis de costo-beneficio no se centró solo en el valor que aportaba un café con leche por la tarde a mi día, sino en la recompensa de salir de mi apartamento, tomar aire fresco e interactuar con adultos. Pero participar en un mes de “no comprar” me desafió a considerar otras formas en las que podía lograr un beneficio similar sin gastar dinero en un café todos los días.
Participar en interacciones sociales significativas sin abrir la billetera es uno de los mayores obstáculos de un desafío de “no comprar”. Socializar no tiene por qué implicar gastar dinero, pero a menudo lo hace, incluso si se trata solo del costo del transporte a una actividad gratuita.
Por lo general, es bastante fácil lograr que los seres queridos acepten actividades gratuitas durante algunas semanas o meses, pero con el tiempo, los amigos pueden cansarse de adherirse a las restricciones de un participante de “no comprar”. Las moratorias de gastos pueden convertirse rápidamente en un aislamiento social insalubre que afecta la salud mental.
Construir una vida social en torno a interacciones libres pone de relieve una fuente común de sufrimiento financiero: otras personas. A menudo gastamos su dinero en beneficio de otros.
Las cenas de cumpleaños, las bodas y los espectáculos son formas en las que se pide a la gente que esté presente para apoyar a un ser querido. Estar presente para celebrar un hito o un logro de alguien es una forma de invertir en una relación, pero también puede ser una imposición financiera.
Cada persona afrontará ese desafío de forma diferente, pero lo importante es aprender a establecer límites que le permitan sentirse en control de su vida financiera.
Será difícil lograrlo con una suspensión repentina del gasto. De hecho, es más probable que lo deje preparado para una oleada de gastos una vez que se afiance la sensación de privación o los gastos pospuestos se vuelvan más urgentes. El “no comprar en 2025″ puede dar paso fácilmente a un “gasto excesivo en 2026″.
Quienes quieran probar el reto de “no comprar” deben primero comprometerse a analizar sus gastos y sus impulsos de gastar. Esto puede ayudar a identificar por qué gastan en ciertas cosas y qué necesitan realmente en el presupuesto mensual para vivir una vida cómoda. Hacer esa capa adicional de autoevaluación podría ser la diferencia entre acumular una reserva de efectivo pasajera y prepararse para una estabilidad financiera a largo plazo.
Esta nota no refleja necesariamente la opinión del consejo editorial de Bloomberg LP y sus propietarios.
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