Ciudad de México — DmX, una financiera mexicana que atiende principalmente a pensionados y jubilados, obtuvo dos líneas de crédito por un total de MXN$2.500 millones con el banco HSBC y la Corporación Financiera Internacional (IFC, por su sigla en inglés) del Banco Mundial, para incrementar el otorgamiento de préstamos.
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La entidad financiera detalló en un comunicado que la línea con HSBC es de MXN$1.500 millones y la del IFC de MXN$1.000 millones, esta última representa un incremento del préstamo otorgado en julio de 2023 por la misma cantidad.
Se trata de la segunda ocasión en lo que va de 2024 en la que el brazo para préstamos del sector privado del Banco Mundial respalda a una entidad financiera con enfoque en adultos mayores en México con el fin de impulsar la llamada economía plateada, luego de que en julio fue inversionista ancla en la emisión de certificados bursátiles de Consubanco.
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El CEO de dmX, Juan Clariond Lozano, dijo en entrevista que el total de los recursos se destinará a acelerar el crecimiento de la cartera de crédito a MXN$13.600 millones de pesos a finales de 2025, lo que significaría un aumento de 58% respecto al portafolio de MXN$8.550 millones que registró al cierre del primer semestre del año.
El índice de morosidad de la cartera se ubica en 4%, nivel que se ha mantenido plano los últimos cuatro años, apuntó.
La sociedad financiera de objeto múltiple (sofom) conocida con el nombre comercial Dimex se enfoca en el otorgamiento de préstamos personales, principalmente a pensionados y jubilados, pero el directivo mencionó que entre sus planes está lanzar una tarjeta de crédito.
El financiamiento obtenido por la empresa ocurre en un entorno de fondeo desafiante para intermediarios financieros no bancarios, en parte derivado del incumplimiento de pago en el que cayeron participantes del sector como AlphaCredit, Crédito Real o Unifin en los últimos años.
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Otro motivo de la mayor aversión al riesgo entre inversionistas tiene que ver con que algunas entidades no están sujetas a supervisión o regulación prudencial por alguna autoridad, excepto contra lavado de dinero en el caso de las sofomes no reguladas, de acuerdo con el Reporte de Estabilidad Financiera de Banco de México al primer semestre de 2024.
Clariond comentó que tras lo sucedido con otras empresas hay más observación por parte de los comités de créditos de los bancos y calificadoras, por lo que a la financiera le ha beneficiado tener prácticas como compartir información constantemente, estar auditados y calificados por agencias como Fitch Ratings o S&P.
“Creo que están haciendo más lo que llaman cherry picking, están seleccionando a quiénes y con los que sí, le están apostando mucho”, dijo el directivo.
La financiera tiene otras líneas de crédito con bancos como BBVA, Banorte y Bx+ en las cuales también ha recibido incrementos, agregó.
