Bogotá — La Superintendencia Financiera de Colombia dejó al descubierto el mecanismo mediante el cual la empresa Taurex Academia SAS, representada legalmente por Daniel Gómez Ruiz, estaba captando ilegalmente recursos del público, unos $2.500 millones, alrededor de US$625.000, pero desde que inició con el esquema se cuentan más de US$1,2 millones.
De acuerdo con el expediente, la entidad tuvo conocimiento de los hechos desarrollados por Gómez Ruiz por un denuncio por captación de dinero y esquema piramidal contra él y la señora Argelia Ruiz ya que se estaban captando dinero de personas naturales y jurídicas, ofreciendo porcentajes de ganancias piramidales y como también manejando un sistema ponzi con personas tanto en Colombia como en Estados Unidos, México, Panamá, Suiza entre otros países. Quien radicó el denuncio fue un residente en Estados Unidos quien aseguró que Gómez Ruiz tenía recursos de unas 130 personas.
Hay que precisar que Taurex Academia SAS es una empresa constituida por Gómez Ruiz, pero que esta no tiene relación con Trade Taurex, una entidad regulada por la FCA en el Reino Unido y que opera con oficinas en varias regiones como el Reino Unido, Asia, Latinoamérica, África y Medio Oriente. Trade Taurex es el nombre comercial de Zenfinex Global Limited y Zenfinex Global LLC.
Teniendo en cuenta la información recibida, la Superintendencia requirió a la entidad financiera con la finalidad de conocer los movimientos débitos y créditos para los periodos comprendidos entre febrero de 2020 a diciembre de 2022, de la cuenta de ahorros dispuesta para el recaudo de recursos, cuyo titular es el señor Daniel Gómez Ruíz.
De esta gestión, se recibió información y documentación de 29 personas, quienes a través de correo electrónico entregaron a los funcionarios comisionados, contratos, soportes de consignación y su versión sobre la propuesta de negocio recibida de parte del señor Gómez Ruiz y que ellos aceptaron.
De acuerdo con los hallazgos de la Superintendencia Financiera, los recursos eran recibidos en una cuenta de ahorros personal de Gómez Ruíz en una entidad financiera en territorio nacional, estableciendo la figura de contrato de mutuo. Gómez presentaba obligaciones vigentes, con corte al 30 de julio del 2023 con por lo menos 29 personas, por un monto total que asciende a $2.499 millones.
De acuerdo con la investigación de la autoridad, Gómez Ruiz en nombre propio y haciendo uso del nombre Double Check Investor Group, supuesta sociedad domiciliada en Miami, Estados Unidos de América, de la cual anuncia ser su representante y, en uno de los casos analizados en la actuación adelantada, por intermedio de la sociedad Taurex Academia S.A.S. por él legalmente representada, adquirió obligaciones con terceros mediante la suscripción de contratos de mutuo por medio de los cuales recibió recursos de estas personas directamente en sus productos financieros de depósito quien recibía los recursos de terceros para realizar supuestas inversiones en mercados bursátiles”.
Algunas de las personas estafadas con esta modalidad, aseguraron a la Superfinanciera que Gómez Ruiz fue quién propuso el negocio, recibía el dinero, informaba del estado de las supuestas inversiones y finalmente, pagó en algunas ocasiones desde sus cuentas los intereses prometidos y manifestaba a nombre propio que devolvería los recursos, con independencia de con qué persona se hubiese firmado el contrato, tal como lo ratifica en los comunicados que le eran entregados a sus acreedores, en donde afirma frente a los recursos recibidos que, “la única persona que tiene acceso y manejo de ellos, soy yo””.
En total, de acuerdo con la información de entidades financieras sobre los productos de Gómez Ruíz, existen registros de transferencias y consignaciones que demuestran que Gómez Ruiz recibió de terceros por lo menos $6.375 millones entre 2020 y 2021.
Dice la Superintendencia que “sobre el particular, es preciso mencionar que esta transaccionalidad es coherente con los hechos expuestos por parte de un grupo de personas que suscribieron contratos, (…) quienes manifestaron haber entregado tales sumas de dinero a Gómez Ruíz”.
Con esos hechos la Supefinanciera ordenó la suspensión inmediata de las actividades que constituyen captación o recaudo no autorizado de dineros del público, aunque aclaró que la decisión “es únicamente respecto de los recursos del público captados o recaudados masivamente en forma no autorizada de manera directa o por intermedio de terceros”.
También se le ordenó a Gómez Ruíz de manera inmediata la devolución de los recursos captados ilegalmente.
En la decisión, se remitieron copias, tanto a la Fiscalía General de la Nación como a la Superintendencia de Sociedades, para que adelanten las investigaciones que dichas entidades consideren pertinentes.
También se solicitó a la Superintendencia de Notariado y Registro y al Ministerio de Transporte, “para que se abstengan de registrar cualquier acto o contrato que afecte el dominio de bienes de propiedad de Daniel Gómez Ruiz, así como abstenerse de levantar dicha medida salvo que tal orden sea proferida por la Superintendencia de Sociedades o por el Agente Interventor quienes una vez asuman la actuación serán los únicos competentes para disponer de los respectivos activos”.
Finalmente, la SuperFinanciera ordenó a los establecimientos financieros y de créditos, entre otros, la congelación inmediata de los depósitos, inversiones, derechos fiduciarios, pensiones voluntarias y participaciones en fondos de inversión colectiva, de los cuales sea titular o beneficiario Daniel Gómez Ruiz.
Este artículo fue modificado tras su publicación para aclarar que no hay relación entre Taurex Academia SAS y Trade Taurex y Zenfinex Global Limited o Zenfinex Global LLC.