Bogotá — El Autorregulador del Mercado de Valores de Colombia (AMV) sancionó a la vicepresidenta de riesgos del Banco Unión, Magda Lucía Rodríguez López, por ejercer un cargo para el cual no contaba con las certificaciones necesarias.
Bloomberg Línea conoció el documento de la sanción a través del cual se explica que la ejecutiva de la entidad bancaria realizó labores de administración de riesgos de mercado durante 11 meses sin contar con la certificación.
Banco Unión es una entidad financiera domiciliada en Cali que reportó utilidades por COP$1.846 millones, pero con una reducción del 94% comparando el resultado con 2022 cuando la ganancia reportada había sido superior a los COP$30.000 millones.
A enero de este año la cartera de créditos de Banco Unión era de COP$776.843 millones, de los cuales alrededor de6 90% están clasificados como créditos al día, mientras que unos COP$14.628 millones se clasificaron como cartera de difícil recuperación.
A pesar de ello hay que señalar que Rodríguez López ya tenía trayectoria en dicha área. En el 2002 fue jefe de riesgos financieros en la Financiera Internacional S.A., posteriormente fue directora de riesgo crediticio en Bancoomeva y desde 2016 ocupa el cargo de vicepresidenta de riesgos en Banco Unión.
De acuerdo con la investigación, que se resolvió con un Acuerdo de Terminación Anticipada y una multa de COP$24 millones, con ocasión de un requerimiento formulado a Banco Unión, el AMV evidenció que la Rodríguez López, en su condición de vicepresidente de riesgos, era la autoridad en relación con el riesgo de mercado al interior de la entidad, y que estuvo certificada en la modalidad de directivo e inscrita en el Registro Nacional de Profesionales del Mercado de Valores (RNPMV), hasta el 17 de diciembre de 2022.
Antes de esa fecha, esto es en noviembre de 2022, se efectuó el pago del examen para renovar dicha certificación, sin embargo, la prueba se programó para el seis de febrero de 2023, es decir, después de la fecha de vencimiento de su certificación.
Ese examen fue reprobado por la imputada, así como otros dos que presentó el 17 de marzo y el 17 de noviembre de 2023. Finalmente, el 24 de noviembre del mismo año, aprobó su examen.
El 29 de noviembre de 2023 la Magda Lucía Rodríguez López obtuvo nuevamente la certificación en la modalidad de directivo, fecha en la que también se reactivó su inscripción en el Registro Nacional de Profesionales del Mercado de Valores.
Sin embargo, de acuerdo con lo anterior, entre el 18 de diciembre de 2022 y el 28 de noviembre de 2023 no acreditó una certificación como directivo ni se encontraba inscrita en el RNPMV. No obstante, durante ese periodo y como vicepresidente de riesgos de Banco Unión, ejerció las funciones propias de la autoridad encargada de la administración de riesgos de mercado.
En torno a esta conducta, el tribunal disciplinario de AMV, refiriéndose de manera concreta a las personas que ejercen el rol de autoridad en riesgo de mercado, ha indicado que la omisión del cumplimiento del deber de certificación se considera grave dado que, al ser esta persona la encargada de diseñar y evaluar las metodologías para el manejo del tal tipo de riesgo, así como de monitorearlo, la acreditación de la certificación e inscripción en el RNPMV, se convierte en un elemento determinante, pues, más que una formalidad, es una garantía que tiene como finalidad brindar confianza a los inversionistas y al mercado, e incluso al intermediario al que se encuentra vinculado, sobre la capacidad técnica y profesional, y la idoneidad para realizar la actividades correspondientes a su cargo.
A pesar del incumplimiento del requisito, AMV determinó que, con la conducta de Rodríguez López, no se evidenció que se hayan causado perjuicios a los inversionistas ni al mercado. Tampoco se advirtió afectación a la forma en que, durante el periodo investigado, se cumplieron las funciones propias de la autoridad de riesgos de mercado, ni beneficio para la imputada.
Se tomó como atenuantes durante la investigación que, Rodríguez reconoció la comisión de la infracción una vez iniciado el proceso disciplinario y que no tenía antecedentes disciplinarios.
