Bogotá — La gestión patrimonial es esencial para la estabilidad financiera de las personas y familias en todo el mundo. Va más allá de la simple administración de recursos financieros; implica un proceso integral que requiere una planificación organizada a largo plazo.
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Desde la identificación del perfil de riesgo y la selección de los activos, hasta la planificación patrimonial incluyendo una adecuada planeación fiscal y sucesoral.
Este enfoque es crucial para establecer metas financieras claras y desarrollar estrategias efectivas para alcanzarlas.
Sin embargo, los mitos sobre este tema pueden llevar a decisiones financieras equivocadas o generar malentendidos. Andrés Londoño, managing director de Wealth Management de Credicorp Capital; aclara algunos temas alrededor de esto.
Priorizar rentabilidad sobre seguridad: Se considera que maximizar la rentabilidad de las inversiones es parte fundamental en gestionar un patrimonio, sin embargo, el adecuado control del riesgo debe ser prioritario.
Es importante encontrar un equilibrio entre obtener rendimientos aceptables protegiendo el capital de posibles pérdidas.
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La gestión de patrimonio es solo para gente mayor: La idea de que solo las personas mayores deben gestionar su patrimonio da a entender que este aspecto solo involucra a aquellos cercanos al retiro.
Sin embargo, la realidad es que la gestión patrimonial es esencial en todas las etapas de la vida, desde jóvenes profesionales hasta personas mayores que planifican la transferencia de su patrimonio a futuras generaciones
Solamente las personas de alto patrimonios necesitan una gestión patrimonial: La gestión patrimonial es relevante para cualquier persona que tenga activos financieros, ya sean grandes o pequeños.
Incluso si alguien tiene un patrimonio modesto, la gestión adecuada puede ayudar a maximizar el crecimiento de esos activos y protegerlos para el futuro.
Considerar que la gestión patrimonial es igual para todos: Un error común es pensar que la gestión patrimonial es igual para todos. La gestión patrimonial debe adaptarse a las circunstancias y objetivos individuales de cada persona.
Esto significa que el enfoque y las estrategias utilizadas pueden variar significativamente según el perfil de riesgo y las metas financieras.
Todas las inversiones son buenas: A menudo se cree que cualquier oportunidad de inversión es una opción segura y rentable. Sin embargo, no todas las inversiones son adecuadas para todas las personas o situaciones financieras.
Es crucial analizar y evaluar cuidadosamente cada oportunidad de inversión para determinar su idoneidad. Esto debe hacerse con la ayuda de un asesor financiero que pueda proporcionar orientación profesional y considerar los objetivos financieros individuales y el nivel de tolerancia al riesgo.
Uno de los mitos más comunes es que la planificación patrimonial es difícil de ejecutar. Sin embargo, en realidad, con la guía adecuada, este proceso puede ser beneficioso para cualquier persona, adaptándose a sus necesidades financieras y estilo de vida.
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