Buenos Aires — El blanqueo de capitales (Régimen de Regularización de Activos) que impulsa el Gobierno de Javier Milei se ha acelerado con contundencia en las últimas dos semanas, mientras se acerca el final del plazo -30 de septiembre- para poder declarar fondos hasta US$100.000 sin el cobro de impuestos.
Cuatro grandes bancos y tres brokers argentinos dialogaron en off the record con Bloomberg Línea, y dieron cifras que reflejan crecimientos de hasta el 850% en el total de dinero depositado en Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA) entre el 20 de agosto y el 11 de septiembre.
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La aceleración vertiginosa en el ritmo diario del blanqueo también se evidencia al observar la variación de los depósitos en dólares del sector privado. De acuerdo a la última información disponible en las estadísticas del Banco Central de la República Argentina, superaron los US$20.000 millones, algo que no sucedía desde octubre de 2019.
Desde la llegada de Javier Milei a la Casa Rosada, los saldos en dólares acumularon un incremento de casi US$6.000 millones. Pero en las últimas dos semanas esa recomposición se aceleró y ya crecen a un ritmo superior a los US$100 millones diarios.
Así, el Gobierno libertario se va encaminando en su objetivo de monetizar al sistema financiero y dinamizar la economía.
Aún así, las expectativas son moderadas en comparación con el “sinceramiento” de 2016-2017, que permitió el ingreso de US$116.800 millones, con las proyecciones oscilando ahora entre los US$10.000-40.000 millones.
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Cuentas CERA: un crecimiento exponencial
De acuerdo con fuentes que hablaron en off the record este medio, el número de cuentas especiales (CERA) ha crecido considerablemente desde el 20 de agosto.
En uno de los principales bancos que cotiza en Bolsa, se han abierto 16.500 cuentas, con un total de US$335 millones depositados, frente a las 4.000 cuentas y US$35 millones reportados hace poco más de tres semanas.
Otro banco, también listado en la Bolsa, ha registrado 3.700 cuentas con US$262 millones en depósitos, además de la apertura de cuentas CERA en pesos, que han recibido el equivalente a US$20 millones adicionales.
Un tercer banco informó que cuenta con 1.980 cuentas abiertas, con un total de US$164 millones depositados, en comparación con las 800 cuentas y US$8,5 millones al 20 de agosto.
El cuarto banco que dialogó con este medio reportó 12.349 cuentas abiertas, un saldo total en dólares de US$272 millones, y depósitos en pesos por ARS$5.077 millones.
Un quinto banco prefirió no brindar información sobre montos, pero reveló que en la última semana ha abierto entre 300-400 cuentas por día.
Por otro lado, los brokers (Agentes de Liquidación y Compensación, Alyc) también han experimentado un aumento en la apertura de cuentas CERA.
Uno de ellos reportó 1.000 cuentas con US$50 millones en depósitos, mientras que un segundo broker ha abierto 100 cuentas con US$13 millones en total, con un promedio de US$80.000 por cuenta.
El tercero, por su parte, registra US$50 millones en depósitos, y más de 1.000 cuentas CERA.
Así, las cinco entidades relevadas acumulan un total de aproximadamente US$1.170 millones blanqueados por argentinos, entre cuentas denominadas en dólares y en pesos.
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Blanqueo: expectativas y proyecciones
Una fuente de uno de los brokers señaló que el interés en el blanqueo ha crecido significativamente en las últimas semanas: Sostuvo que la semana pasada fue tremendo el interés, y que tuvieron a un par de grandes clientes que hicieron la diferencia. La mayoría de la gente que blanquea deja los fondos en su banco, remarcó.
La misma fuente estima que el total del blanqueo en depósitos en efectivo supera cómodamente hoy los US$1.000 millones, un número que seguirá en aumento. No obstante, dijo que el objetivo del gobierno es más ambicioso: alcanzar entre US$7.000 millones y US$8.000 millones en depósitos como una meta de éxito.
El total del blanqueo, incluyendo activos y bienes, podría llegar a entre US$25.000 millones y US$30.000 millones, agregó.
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El “rulo” con MEP y su rol en el blanqueo de pesos
Uno de los bancos también apuntó a una tendencia que se viene concretando en septiembre, y que está cobrando fuerza entre quienes blanquean capitales: el uso del “rulo” con el dólar MEP.
Como las personas tienen la posibilidad de acceder al dólar MEP, aún desde la cuenta CERA, lo que termina pasando es que liquidan primero sus dólares en el mercado informal, y después depositan pesos en las cuentas de blanqueo. Luego, hacen operaciones con bonos al dólar MEP, o a dólar oficial, lógicamente más barato que el blue, señaló.
Este mecanismo aprovecha la diferencia entre la cotización del dólar blue, más alta, y la del dólar MEP, permitiendo que quienes blanquean terminen con más pesos para invertir o utilizar en transacciones.
Ese banco resaltó que acumula unos ARS$20.000 millones en concepto de blanqueamiento en moneda nacional. Según esta fuente, este movimiento de fondos también ha contribuido a la reciente baja en los dólares paralelos en el mercado.
Hoy se está acelerando esta tendencia dependiente de la brecha cambiaria, afirmó, ya que hay muchos clientes que siguen depositando en pesos. Y esa es otra evolución que hay que ver en el crecimiento de los saldos en pesos de los bancos, concluyó.
Plazos y alícuotas
El proceso de blanqueo sigue abierto, con diferentes etapas y alícuotas impositivas según el momento en el que los contribuyentes decidan adherirse:
- Hasta el 30 de septiembre de 2024, la alícuota será del 5% sobre el excedente de los primeros US$100.000 regularizados.
- Hasta el 31 de diciembre de 2024, la alícuota subirá al 10%.
- Hasta el 31 de marzo de 2025, ascenderá al 15%.
Con más de tres meses por delante en la primera fase, el mercado espera que el número de cuentas y los montos depositados sigan creciendo.
Sin embargo, aún queda por ver si el blanqueo alcanzará las metas que el Gobierno se ha propuesto y si esto será suficiente para motorizar la economía en el corto y mediano plazo.
