Fase decisiva del blanqueo de capitales en Argentina: ¿cómo avanza y cuándo vence el plazo?

La etapa para blanquear dinero en efectivo culmina en pocos días y desde el Ministerio de Economía rechazan la posibilidad de extender plazos

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Buenos Aires — La primera etapa del blanqueo de capitales que puso en marcha el Gobierno de Javier Milei está a solamente unos días de finalizar, dado que su fecha de culminación es el 30 de septiembre, con lo que crece la expectativa por el ingreso de divisas, en un contexto en el que desde hace algunas semanas los depósitos en dólares reflejan un crecimiento.

Pueden ingresar tanto personas físicas como jurídicas para declarar activos en moneda nacional o extranjera. A su vez, el dinero puede invertirse, lo cual brinda la posibilidad de generar rendimientos.

El blanqueo está dividido en distintos plazos. El primero contempla la posibilidad de ingresar efectivo y es hasta el 30 de septiembre de 2024, cuando se debe abonar la alícuota del 5% sobre el excedente de US$ 100.000. El segundo se extiende hasta el 31 de diciembre de 2024, con la alícuota del 10%. Y la tercera instancia es hasta el 31 de marzo de 2025, fecha para la que la alícuota asciende al 15%.

La perspectiva del sector privado apunta a que en la primera etapa es cuando más dólares podrían ingresar al sistema financiero. A pesar de que hay una expectativa positiva respecto de cómo avanza el proceso, desde el Ministerio de Economía rechazan la posibilidad de extender plazos, según indicaron a Bloomberg Línea fuentes oficiales.

Se aceleran los ingresos de dólares

De acuerdo con cálculo de Aurum Valores, se aceleraron los ingresos de divisas para el blanqueo: “Según nuestras estimaciones el martes (ultimo dato de depósitos) habrían entrado más de US$430 millones en cuentas de menos de US$1 millón para regularizar fondos”.

La cifra acumulada desde mediados de agosto se acerca a los US$ 3.000 millones. De mantenerse el ritmo de los últimos días la inyección de divisas al sistema financiero local podría superar los US$6.000 millones”, indicó.

Según sus datos, los mayores ingresos de dólares a cuentas para el blanqueo se están verificando en los depósitos de menos de US$ 1 millón.

Por su parte, Criteria analizó: “El Gobierno espera que la llegada de dólares frescos le permita sacar al país de la recesión”. Además, consideró que “se espera superar los US$20.000 millones, según analistas privados”.

Desde IOL Inversiones manifestaron que solo durante agosto se registraron más de 500 participantes y la apertura de 400 cuentas especiales de inversión.

Sin embargo, Adcap evaluó que “hasta ahora, el mayor impacto en cuentas nuevas se está viendo principalmente en los bancos”, que hasta principios de septiembre llevaban 23.000 cuentas abiertas.

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“Según nuestras estimaciones conservadoras, los argentinos tenemos como mínimo u$s100.000 millones en las 850.000 cajas de seguridad”, señaló.

El blanqueo de capitales y sus condiciones

De acuerdo con lo reglamentado, se podrán blanquear activos por hasta U$S100.000 sin pagar ninguna alícuota de recargo, es decir, que el blanqueo sería sin costo hasta ese monto.

En el caso de que superen los US$100.000, el proyecto propone alícuotas progresivas del 5%, 10% y 15%, según el momento en que los contribuyentes decidan adherirse al régimen.

Establece también por diez años la imposibilidad de percibir los beneficios para los que son o fueron funcionarios públicos, incluyendo parentesco familiar directo.

En tanto, semanas atrás, la Comisión Arbitral acordó con los bancos que las cuentas especiales para el blanqueo no estarán alcanzadas por ingresos brutos. La medida supone un nuevo impulso para el Régimen de Regularización de Activos.

La AFIP, por su parte, aclaró que no usará como antecedente la información sobre los bienes que los monotributistas ingresen al blanqueo para una eventual exclusión o recategorización.

En lo que respecta a obras en construcción y mejoras sobre inmuebles, la AFIP decidió que para acreditar la titularidad se deberá presentar la escritura traslativa de dominio. En su defecto, será válido un boleto de compraventa con posesión u otro compromiso similar con certificación notarial, siempre que se haya entregado la posesión antes del 31 de diciembre de 2023.