Bloomberg — Algunos de los más grandes bancos de Wall Street podrían estar infravalorando una medida de riesgo que les indicaría cómo les podría ir en un mundo que se está transformando aceleradamente por el alza de las temperaturas, los fenómenos meteorológicos extremos y las áreas de negocio que se quedarán rápidamente obsoletas.
Aunque las entidades bancarias han comenzado a medir los riesgos climáticos, no están adaptando sus negocios para hacer frente a los problemas tangibles que se avecinan cuando los clientes y la economía en su conjunto se vean afectados, señala un estudio de Climate X, un proveedor de datos sobre riesgos entre cuyos clientes figuran Legal and General Group Plc, Federated Hermes Inc. y Jones Lang LaSalle Inc.
Este informe se refiere específicamente a las políticas y prácticas de financiamiento de la adaptación del sector.
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El historial demuestra que las consecuencias de ignorar los riesgos del sistema pueden ser profundas, señala Kamil Kluza, director de producto de Climate X.
“El motivo por el que sufrimos la recesión de 2008″ fue que “no captábamos lo suficiente el riesgo de liquidez y los consiguientes problemas de capital que tuvimos”, dijo durante una entrevista.
Por entonces, “recogíamos el riesgo de crédito, el riesgo operativo, el riesgo de mercado, pero no contemplábamos jamás el riesgo de liquidez en concreto”.
Actualmente existe un punto ciego similar en torno al riesgo climático, dijo Kluza.
Entre los bancos con las puntuaciones más bajas en lo que respecta a la financiación de inversiones para adaptarse al calentamiento global se encuentran Goldman Sachs Group Inc (GS), Morgan Stanley (MS) y JPMorgan Chase & Co (JPM), según Climate X, que colaboró con una organización llamada Climate Proof para recopilar la investigación.
El banco mejor puntuado, con 12 de 17 puntos posibles, fue Standard Chartered Plc, seguido del Banco Santander SA, con 11 puntos.
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Alex Kennedy, director de la unidad de soluciones de financiación sostenible y financiación de la adaptación de Standard Chartered, dijo en un correo electrónico que el banco está trabajando en formas de “ampliar la financiación y la inversión para la adaptación”.
Es un área que "necesita aumentar rápidamente para hacer frente a un déficit crítico en medio de una demanda creciente", dijo.
Kennedy también destacó la "huella del banco en los mercados emergentes" y señaló que "alrededor del 90% de nuestros mercados son costeros". En este contexto, Standard Chartered está "estudiando activamente la adaptación en todo el banco, junto con soluciones para el mercado en general", afirmó.
Aumentan los costes climáticos
Un portavoz del Santander afirmó que la empresa está comprometida con la gestión del riesgo climático y ha realizado “progresos significativos” en la integración de la métrica en las decisiones sobre la asignación de préstamos.
El banco español examina los riesgos actuales y potenciales asociados a peligros agudos y crónicos, desglosados por zonas geográficas y sectores para abordar los riesgos a corto y largo plazo, dijo la persona.
Los portavoces de Goldman Sachs, Morgan Stanley y JPMorgan declinaron hacer comentarios.
Aproximadamente el 80% de los bancos analizados están recopilando y analizando datos, y estudiando posibles escenarios de riesgo, según Climate X. Aún así, menos de la mitad dan el siguiente paso comprometiéndose con clientes con perfiles de riesgo o ajustando su financiación, según los investigadores que utilizaron modelos de gran lenguaje para escanear las declaraciones de los inversores.
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Los bancos hacen "mucho hincapié en la comprensión y la gestión de los riesgos físicos", según el informe. Sin embargo, dedican mucho menos tiempo a "ofrecer productos y servicios de adaptación y resiliencia y a integrar la adaptación en las actividades habituales".
El cambio climático está ya tan avanzado que las políticas de adaptación han sido identificadas por la ONU como una parte esencial de la respuesta global. Pero hasta ahora las filantropías y los gobiernos se han hecho cargo de la factura, y un informe de abril concluía que el sector privado sólo aportó el 3% de toda la financiación para la adaptación entre 2019 y 2022.
Los fondos que se están asignando actualmente son sólo “una fracción de lo que se necesita”, dijo Axel van Trotsenburg, director gerente senior del Banco Mundial, en un discurso pronunciado en junio. Y una parte excesiva se destina a “rectificar errores que no deberían haberse cometido”.
Las conclusiones de Clima X tienen limitaciones, según sus autores.
Los resultados favorecen a las instituciones que son transparentes sobre sus planes o que tienen su sede en regiones en las que los reguladores les obligan a informar, como en la Unión Europea. Además, los criterios son cualitativos, porque no existen cifras cuantitativas estandarizadas, y puede que no aborden todos los elementos de la financiación de la adaptación.
Aún así, "el análisis subraya la ingente cantidad de trabajo que los bancos de todo tipo tienen que emprender si quieren "blindar" eficazmente contra el cambio climático sus propias operaciones y las economías a las que sirven", afirmó Climate X.
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