Bloomberg — Citibank ha sido demandado por la fiscal general de Nueva York, Letitia James, por no proteger adecuadamente a sus clientes de las estafas bancarias en línea y negarse a reembolsar a las víctimas.
El banco no ha puesto en marcha suficientes medidas de seguridad y protocolos de seguridad para evitar que los estafadores roben dinero a través de la banca en línea y móvil, incluso mediante transferencias bancarias o a través de aplicaciones de pago como Zelle y Venmo, dijo James en una demanda presentada el martes en un tribunal federal.
Citi no ha utilizado “medidas de seguridad de datos suficientemente robustas para proteger las cuentas financieras de los consumidores, responder adecuadamente a las señales de alarma o limitar el robo por estafa”, alegó la fiscal general en la demanda.
Nueva York apunta a las medidas de seguridad de datos del banco en un momento en que los consumidores pierden miles de millones por fraudes financieros y los estafadores utilizan herramientas cada vez más sofisticadas, incluida la inteligencia artificial, para embaucar a sus víctimas.
“Se supone que los bancos son el lugar más seguro para guardar el dinero, sin embargo, la negligencia de Citi ha permitido a los estafadores robar millones de dólares a personas trabajadoras”, dijo James en un comunicado.
En un comunicado, Citi dijo que sigue todas las leyes y reglamentos sobre transferencias bancarias y “trabaja muy duro para evitar que las amenazas afecten a nuestros clientes y para ayudarles a recuperar las pérdidas cuando sea posible.” Según Citi, no está obligado a reembolsar a los clientes cuando siguen instrucciones proporcionadas por estafadores y no hay forma de que el banco sepa que están siendo estafados.
Citi afirmó que ha “tomado medidas proactivas”, como el uso de herramientas de prevención del fraude, protocolos de seguridad y educación de los clientes para reducir el fraude.
James afirmó que Citi no cumple la Ley federal de transferencias electrónicas de fondos al culpar a los clientes que son víctimas de estafas en línea en lugar de proteger adecuadamente sus cuentas y no reembolsar las pérdidas cuando la ley así lo exige.
La denuncia incluye reclamaciones de clientes de Citibank en Nueva York, entre ellos una mujer que dijo que le robaron US$40.000 de una cuenta de jubilación después de hacer clic en un enlace de un mensaje de texto que parecía proceder de Citi. La clienta, cuyo nombre no se ha dado a conocer, dijo que hizo clic en un enlace pero no facilitó ningún dato, y luego llamó a su sucursal local, preocupada porque el mensaje de texto era fraudulento.
“No se preocupe, ocurre todo el tiempo”, le dijo un representante de Citibank.
El banco denegó su solicitud de reembolso semanas más tarde.
El Estado solicita una orden que obligue a Citibank a dar cuenta de todas las reclamaciones de clientes por pérdidas de dinero relacionadas con órdenes de pago no autorizadas y autorizaciones de débito denegadas en los últimos seis años. También solicita una indemnización por daños y perjuicios para los clientes, además de sanciones.
El caso es Nueva York contra Citibank N.A., 24-cv-00659, Tribunal de Distrito de EE.UU., Distrito Sur de Nueva York (Manhattan).
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