Bloomberg — La Unión Europea está más cerca de hacer que las empresas de criptomonedas realicen la debida diligencia en sus clientes, como parte de un esfuerzo más amplio para combatir el lavado de dinero.
Los proveedores de servicios de activos criptográficos tendrán que realizar verificaciones al llevar a cabo transacciones de €1,000 (US$1.090) o más, según un acuerdo provisional alcanzado temprano el miércoles por los Estados miembros de la UE, los legisladores y la Comisión Europea. También se agregan medidas para mitigar los riesgos en relación con las transacciones con billeteras auto-alojadas.
“Esto garantizará que los estafadores, la delincuencia organizada y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ganancias a través del sistema financiero”, dijo el ministro de Finanzas belga, Vincent Van Peteghem, en un comunicado. Bélgica ostenta la presidencia rotativa de seis meses de la UE.
El acuerdo es parte de un paquete más grande que tiene como objetivo proteger el sistema financiero de la UE contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Sigue a la aprobación de legislación de gran alcance que regula las finanzas digitales conocida como Mercados en Activos Criptográficos, o MiCA. Los co-legisladores también introdujeron medidas de debida diligencia mejoradas para las relaciones de corresponsalía transfronteriza de los proveedores de servicios de activos criptográficos.
Las nuevas reglas aún deben ser aprobadas formalmente por el Parlamento Europeo y los Estados miembros antes de entrar en vigor.
El acuerdo provisional sobre una regulación contra el lavado de dinero tiene como objetivo armonizar las normas en toda la UE, cerrando posibles lagunas utilizadas para blanquear ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero.
Los proveedores de servicios de activos criptográficos, junto con instituciones financieras, bancos, agencias de bienes raíces, servicios de administración de activos, casinos y comerciantes, serán nombrados como “entidades obligadas” para actuar como guardianes.
La regulación también incluirá a la industria de bienes de lujo. Los comerciantes de metales y piedras preciosas, joyas, vehículos de lujo y obras de arte tendrán que verificar a sus clientes y reportar transacciones sospechosas. Sin embargo, los estados miembros podrían eliminar de la lista a los clubes de fútbol profesionales y a los agentes si representan un bajo riesgo.
Además, se aplicará un límite máximo de €10,000 para los pagos en efectivo en toda la UE.
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