Bloomberg — Una investigación de años del gobierno estadounidense sobre Binance Holdings Ltd. llegó a su fin este martes cuando el exchange de criptomonedas más grande del mundo acordó pagar una multa de US$4.300 millones, mientras que la compañía y su exdirector ejecutivo, Changpeng Zhao, acordaron declararse culpables de cargos penales.
En virtud de un amplio acuerdo alcanzado con el gobierno y diseñado para mantener la empresa en funcionamiento, Zhao también pagará una multa de US$50 millones y dimitirá como jefe de la empresa. Binance fue acusado de tres cargos, incluidas violaciones de lavado de dinero, conspiración para realizar un negocio de transmisión de dinero sin licencia en los EE.UU. y violaciones de sanciones.
El acuerdo negociado entre las dos partes resolverá las acusaciones de irregularidades penales. Bloomberg News informó por primera vez del posible acuerdo el lunes.
A continuación, aquí se enumeran algunas de las partes más interesantes de la denuncia del gobierno que expone su caso contra Binance:
- Binance manejó miles de millones de dólares en transacciones de criptomonedas en nombre de sus clientes, incluidos los usuarios en jurisdicciones sancionadas como Irán. El motor de emparejamiento de Binance, que es la herramienta computarizada que hace coincidir las órdenes de compra y venta de los clientes, se ejecutó “sin tener en cuenta si los clientes emparejados tenían prohibido por ley realizar transacciones entre sí”.
- Entre enero de 2018 y mayo de 2022, Binance “causó al menos 1,1 millones de transacciones en violación de la IEEPA entre usuarios que tenía motivos para creer que eran personas estadounidenses y personas que tenía motivos para creer que residían en Irán, con un valor total de transacción de al menos US$898′618.825″. La IEEPA es la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional, que permite al presidente regular el comercio internacional con sanciones.
- Binance fue intencionalmente “ambiguo” sobre el principal centro de operaciones de la empresa.
- Alrededor de agosto de 2017, el documento interno de Binance mostró que más del 23% de los 122.729 usuarios de Binance.com eran de los Estados Unidos, y el 19,9% de sus usuarios en ese momento eran de China.
- Todavía en 2019, Zhao declaró que entre el 20 y el 30% del tráfico de Binance procedía de Estados Unidos. Zhao dijo en ese momento que “necesitamos bloquear por IP y también por KYC... bloquear a EE.UU. en general es probablemente una de las decisiones comerciales más importantes que tenemos que tomar... Pero es mejor que perderlo todo”. KYC se refiere al proceso de “conozca a su cliente” que las empresas financieras llevan a cabo para prevenir el lavado de dinero.
- Los clientes VIP representaron más del 70% de los ingresos comerciales de Binance a partir de junio de 2019. Y de ese 70%, los VIP estadounidenses representaron alrededor de un tercio. Zhao y otros ejecutivos de Binance alentaron a los usuarios VIP de EE.UU. a “ocultar y ofuscar” sus conexiones en EE.UU., incluso mediante la creación de nuevas cuentas. Hay un documento interno llamado “Manejo VIP” que proporcionaba plantillas para los mensajes que los empleados de Binance enviarían a los usuarios de EE.UU.
- Con estrategias como estas, Binance pudo atribuir alrededor del 16% de su total de usuarios registrados a los EE.UU. en septiembre de 2020. En total, los usuarios estadounidenses realizaron “billones de dólares” en transacciones en Binance entre agosto de 2017 y octubre de 2022, lo que generó USD 1.6 mil millones en ganancias para Binance, según los propios datos de transacciones de la compañía.
- Binance no recopiló información KYC completa de una gran parte de sus usuarios hasta mayo de 2022. En un chat de septiembre de 2018, el jefe de cumplimiento de Binance en ese momento se enteró de que Binance no tenía “nada en su lugar” para revisar las cuentas de alto volumen en busca de actividad sospechosa y marcó las transacciones que se etiquetarían como riesgos de lavado de dinero, o AML, pero agregó que “a partir de ahora[,] no hay ninguna regulación para que .com juegue”.
- El jefe de cumplimiento de Binance dijo que es “un reto utilizar las normas aml para imponer a [Binance].com especialmente cuando Cz no ve la necesidad de hacerlo”. Debido a la falta de aplicación de un programa AML eficaz, los actores ilícitos utilizaron el intercambio de Binance de diversas maneras. El archivo daba ejemplos de transacciones por valor de cientos de millones de dólares entre Binance y el mercado ruso de la darknet Hydra, así como el mezclador de criptomonedas BestMixer. Hydra era un usuario VIP de Binance, según el expediente.
- Un año después de que Binance afirmara que había comenzado a bloquear a personas en jurisdicciones ampliamente sancionadas, una investigación del FBI en noviembre de 2019 hizo que Binance descubriera alrededor de 600 usuarios de “nivel 2 verificados” de Irán. Desde enero de 2018 hasta mayo de 2022, Binance provocó al menos 1.1 millones de operaciones, por un total de al menos US$898,6 millones, entre los clientes estadounidenses de Binance y los clientes que residen habitualmente en Irán. Además, entre agosto de 2017 y octubre de 2022, Binance también provocó millones de dólares en transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en jurisdicciones sancionadas, incluidas Cuba, Siria, las regiones ucranianas de Crimea, Donetsk y Luhansk.
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