Ocho meses después de la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB), que desató una crisis en el sector bancario mediano en Estados Unidos, los actuales administradores de la institución financiera buscan recuperar clientes de América Latina y buscan un ejecutivo que lidere los negocios con empresas de la región, dijo Andy Tsao, director gerente y líder de SVB para mercados internacionales.
“Estamos trabajando duro para que nuestros clientes, fundadores, inversores y socios sepan que SVB está de vuelta -’Sí, SVB’- operando de la misma manera que lo hicimos hace muchos años”, dijo Tsao a Bloomberg Línea en respuestas enviadas por correo electrónico.
En los últimos días, SVB ha abierto una vacante para un vicepresidente de desarrollo de negocio centrado en start-ups para Latinoamérica, con base en Miami, el área de San Francisco o Nueva York.
Tsao afirmó que la decisión de ampliar el equipo se debió al gran número de clientes de la región, a pesar de que “las condiciones del mercado en América Latina han sido difíciles este año”.
Antes de entrar en crisis, SVB era uno de los bancos favoritos -si no el líder- de los inversores de capital riesgo de Silicon Valley y de las startups que financiaban, incluidas empresas de América Latina.
Pero la preocupación por la salud financiera de la institución provocó una corrida bancaria, que hizo que el banco quebrara y fuera intervenido por la FDIC, el equivalente al Fondo de Garantía de Crédito en Brasil. A finales de marzo, SVB fue adquirido y se convirtió en una división del banco regional First Citizens.
Tras la fase más aguda de su crisis, la nueva dirección del banco busca ahora recuperar los recursos de antiguos clientes, especialmente en América Latina.
El ejecutivo ha reconocido que los acontecimientos de marzo han afectado a la posición de SVB en la región, lo que ha provocado una transferencia de fondos. La fintech Brex, fundada en Silicon Valley por los brasileños Henrique Dubugras y Pedro Franceschi, fue una de las más beneficiadas.
Sin embargo, según Tsao, no se cerraron cuentas y ahora estos clientes están volviendo.
“Ahora que nuestros clientes entienden que hemos sido adquiridos y operamos como una división de First Citizens Bank, con el mismo equipo y enfoque, y que nuestra situación financiera es muy sólida, estamos viendo que los fondos vuelven al banco”.
Competencia feroz
Sin embargo, además de recuperar la confianza de sus clientes, SVB tendrá que hacer frente a la competencia de las instituciones que se movieron para captar los fondos durante la crisis bancaria y después.
En la carrera por recibir el dinero de las startups brasileñas -que retiraron más de 200 millones de dólares de SVB el día antes del cierre del banco-, empresas como Trace Finance y Latitud lanzaron productos bancarios para rescatar los saldos de las startups que aún tenían dinero inmovilizado en el banco bajo intervención de la FDIC.
El dinero de las startups brasileñas en SVB también se transfirió a grandes bancos como JPMorgan (JPM) y Morgan Stanley (MS), y a instituciones más pequeñas como Mercury, además del ya mencionado Brex. Tras el colapso, la fintech recibió 1.000 millones de dólares en depósitos, “con un volumen colosal que entró en 48 horas”, como dijo Franceschi en una entrevista con Bloomberg Línea la semana pasada.
Para atender a nuevos clientes, Trace Finance lanzó en marzo una cuenta americana para empresas extranjeras con un banco en Tennessee y anunció a finales de septiembre una cuenta global en asociación con un banco estadounidense, cuyo nombre no puede ser revelado. Bernardo Brites, CEO de la empresa, dijo a Bloomberg Línea en ese momento que inicialmente la fintech también estaba explorando la opción del banco Evolve, comúnmente utilizado por las fintechs.
Sin embargo, después de evaluar las alternativas, decidió elegir el banco americano en cuestión, creyendo que ofrece “otro nivel de seguridad y tranquilidad para que las empresas dejen su dinero allí”, según él. Con esta cuenta, afirmó que sería posible bancarizar empresas con sede en las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas, los Estados Unidos y las Bahamas. “En la práctica, podremos bancarizar todo el ecosistema de startups de América Latina”, dijo a Bloomberg Línea a finales de septiembre.
La historia de SVB en América Latina
Tsao dijo que la trayectoria del banco en América Latina no es reciente, lo que se traduce en cierta ventaja. “En realidad comenzó hace más de una década, en nuestro primer viaje a Brasil en 2012. Descubrimos un ecosistema vibrante con fundadores inspiradores [...] Desde entonces, hemos estado involucrados con la región, teniendo el privilegio de trabajar con algunos de los principales fundadores e inversores.”
El ejecutivo también afirmó que, “tras los acontecimientos de marzo, sigue existiendo la idea errónea de que SVB ya no existe o de que hemos cambiado nuestro enfoque hacia las startups”. Según él, esto no es cierto.
“SVB está de vuelta, operando de la misma manera para las startups e inversores latinoamericanos que antes de marzo. A medida que nos relacionamos con nuestros clientes, recibimos muchos ánimos e incluso alegría cuando se dan cuenta de que SVB ha vuelto”.
Según él, los clientes dicen que nadie ha atendido a la economía de la innovación latinoamericana como lo ha hecho Silicon Valley Bank.
“SVB tiene un enfoque especializado y una comprensión de las necesidades de las startups y los inversores, que no es fácil de replicar. Como hemos dicho antes, estamos viendo cómo los clientes traen fondos de vuelta a SVB. Seguimos comprometidos con la región”.
Artículo actualizado a las 17h47 BRT del jueves (2) en la sección referente al banco asociado de Trace Finance en EE.UU., cuyo nombre no puede ser revelado por razones contractuales
