Bloomberg — La bolsa de criptomonedas Binance y entidades relacionadas movieron unos US$70.000 millones a través de cuentas en los ahora extintos Silvergate Bank y Signature Bank desde 2019 hasta este año, incluyendo “grandes cantidades de dinero” que entraban y salían en cuestión de días, según nuevos detalles revelados en un documento presentado ayer en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en Washington.
Silvergate facilitó más de US$50.000 millones en depósitos para partes relacionadas con Binance, mientras que Signature manejó más de US$19.000 millones, muestra el documento de 27 páginas. Algunos de los fondos fluyeron a entidades extranjeras, según la presentación, que cita una revisión de los registros financieros, incluyendo extractos bancarios, depósitos, cheques cancelados y transferencias bancarias.
La SEC demandó esta semana a Binance, a su cofundador Changpeng “CZ” Zhao y a Binance.US por “flagrante incumplimiento” de las leyes de valores de EE.UU., incluida la mala gestión de los fondos de los clientes y el engaño a los inversores y reguladores. La acción forma parte de una creciente represión de las criptomonedas tras una serie de estallidos en el sector bancario el año pasado, incluido el colapso de la bolsa FTX de Sam Bankman-Fried.
El martes, la agencia presentó una solicitud de acción de emergencia para una orden de restricción temporal para congelar los activos de Binance.US en un intento de proteger los fondos de los clientes, incluso a través de la repatriación de las inversiones de los clientes en el extranjero.
Mientras que el caso de la SEC contra Binance incluye acusaciones de mal manejo de los fondos de los clientes, la procedencia del dinero y el propósito de las transferencias descritas en el documento del miércoles no se especificaron. La presentación fue en apoyo de la moción para congelar los activos de Binance.US, y no incluyó ningún nuevo cargo. Un portavoz de la empresa dijo al New York Times que las transferencias no afectaban a fondos de clientes y se hicieron en el curso normal de los negocios.
Bandera roja
Según John Popeo, socio del Gallatin Group, que asesora a bancos y otras empresas sobre cuestiones normativas, se espera que los bancos vigilen el flujo de dinero en busca de transacciones inusuales, incluidas las transferencias de gran volumen. No está claro si Silvergate o Signature Bank lo hicieron en los casos detallados en la presentación, o si era necesario.
“Si hay un movimiento frecuente de grandes cantidades de efectivo - puede ser extraterritorial o nacional -, para mí es una señal de alarma”, dijo Popeo.
Binance no respondió a la solicitud de comentarios. Un representante de Binance.US declinó hacer comentarios a Bloomberg. Silvergate y New York Community Bancorp, que compró Signature, tampoco respondieron a las peticiones hechas fuera del horario de trabajo habitual.
Muchas de las cuentas de Binance y otras relacionadas participaban en la red SEN de Silvergate y en la plataforma Signet de Signature. Los sistemas de pagos electrónicos permitían a los usuarios transferir fondos de forma fluida e instantánea, 24 horas al día, antes de que se cerraran a principios de este año, cuando sus empresas matrices tuvieron problemas. Signature fue cerrada por los reguladores en marzo tras una avalancha de depósitos. Silvergate anunció su cierre voluntario ese mismo mes.
Grandes flujos
A menudo, los importes en las cuentas eran relativamente pequeños al principio y al final del mes, pero tenían enormes entradas y salidas entre medias.
“En ocasiones, las cantidades abonadas y cargadas durante un solo mes suponen movimientos de más de US$1.000 millones”, según el expediente. “Por ejemplo, en julio de 2021, una cuenta de Signature Bank Binance Holdings muestra un saldo inicial de US$468 millones, depósitos de US$1.000 millones, reintegros de US$1.300 millones y un saldo final de US$179 millones.”
Las cuentas de los dos bancos pagaron fondos a un vendedor de yates y por un “servicio de título de aeronave asegurado”, según la presentación.
Zhao también era el beneficiario efectivo de otras muchas empresas extranjeras con cuentas en Signature Bank, según el expediente, incluidas las domiciliadas en Canadá, Emiratos Árabes Unidos, Seychelles, Singapur, Lituania y Kazajstán. Parte del dinero acabó en la cuenta personal de Zhao, según el expediente. Una parte fue a parar a Amazon Web Services y otra al banco Stifel. Los representantes de AWS y Stifel no respondieron a la solicitud de comentarios.
Merit Peak
En Silvergate, en 2020 y 2021, una sola entidad de Binance, llamada Key Vision, tuvo depósitos y retiros de más de US$13.000 millones, muestra la presentación, con casi todos los depósitos transferidos a otra entidad llamada Merit Peak, identificada en la demanda de la SEC como controlada por Zhao. Entre 2019 y 2021, las cuentas de Merit Peak recibieron US$22.000 millones, incluidos alrededor de US$11.000 millones de Key Vision, US$7.200 millones de otras partes relacionadas con Binance y US$1.200 millones de BAM Trading, una de las entidades corporativas de Binance.US, según la presentación.
Merit Peak pagó la mayor parte de ese dinero, US$21.600 millones, a una filial extranjera de Paxos, que dejó de emitir la stablecoin BUSD de Binance bajo presión regulatoria a principios de este año. Las entidades de Binance mezclaron fondos en Merit Peak, según la presentación.
Un portavoz de Paxos dijo que la compañía está siguiendo de cerca las acusaciones contra Binance.
“En febrero de 2023, Paxos anunció su decisión de poner fin a su relación con Binance y desde entonces ha estado liquidando con éxito todas las relaciones comerciales” con la compañía, dijo el portavoz de Paxos en un comunicado. “La denuncia contra Binance no alega ninguna irregularidad por parte de Paxos. Vamos a seguir trabajando con todos los esfuerzos del gobierno para llevar a los malos actores ante la justicia.”
Silvergate ordenó que las cuentas relacionadas con Binance se cerraran en diciembre, y sus saldos de cuenta eran cero a finales de marzo, dijo la presentación.
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