Bloomberg — Un empresario que alegaba gestionar un servicio de conserjería de alta gama con tarjetas de crédito personalizadas elaboradas en oro sólido operaba de hecho un banco privado clandestino que proporcionaba diversos servicios financieros de forma discreta a una clientela de alto poder adquisitivo, según la fiscalía.
La Oficina del fiscal Federal para el distrito de Nueva Jersey comunicó en un documento que Christopher James Scanlon, de 43 años de edad y con residencia en Gran Bretaña, fue detenido este jueves en el Aeropuerto Internacional de Miami y se le imputan los cargos de conspiración para dirigir y ser propietario de una compañía de transferencia de fondos sin la correspondiente licencia. Se prevé que se presente este viernes ante un juzgado federal del estado de Florida.
Scanlon, originario de Utah, Estados Unidos, era el presidente, CEO y fundador de Aurae Lifestyle and Club Swann, que se presentaban como servicios de conserjería para gente acaudalada, en realidad. En realidad, dirigía un banco privado no autorizado que generaba gran parte de sus beneficios a partir de servicios financieros, según la fiscalía.
La acusación de conspiración está castigada con un máximo de 5 años de prisión, y una multa máxima de US$250.000 o dos veces el beneficio pecuniario que haya obtenido el inculpado o la pérdida ocasionada a sus víctimas, según qué cantidad sea la mayor, indicó la fiscalía estadounidense.
A los clientes se les cobró hasta US$60.000 para convertirse en miembros de Aurae Lifestyle, según el gobierno, y recibieron una tarjeta MasterCard de oro personalizada de 14 quilates con la membresía. También se les cobró “honorarios significativos” para realizar transferencias electrónicas, a veces alrededor del 1% de la transferencia, dijeron los fiscales. Las cuotas anuales eran de US$5.000, según un artículo de Robb Report de 2015.
“Aurae Lifestyle resultaba atractiva para un tipo concreto de clientes porque les ofrecía la posibilidad de realizar transacciones financieras sin un escrutinio o detección inmediatos por parte de los reguladores financieros estadounidenses y les proporcionaba acceso al sistema financiero de Estados Unidos cuando, de otro modo, tendrían vetada la posibilidad de obtener una cuenta bancaria en ese país”, señalan los fiscales en la querella criminal. “Una cuenta en las redes sociales de Aurae Lifestyle prometía a sus clientes ‘discreción’”.
Aurae también comercializó sus productos para jugadores profesionales de póquer, se asoció con el World Poker Tour en 2015 y ofreció una tarjeta MasterCard de 14 quilates precargada con US$10.000 y un año de servicios de conserjería a algunos ganadores de torneos, según un comunicado de WPT.
Los clientes incluían al gerente de un negocio de distribución de marihuana que Scanlon conoció en un partido de fútbol profesional en Nueva Jersey en 2016, quien luego se declaró culpable de conspirar para defraudar al IRS; y un hombre de Colorado que fue acusado de participar en un esquema de minería de criptomonedas a gran escala en diciembre de 2019, dijeron los fiscales.
El gobierno dijo que Scanlon usó una serie de entidades legales que él controlaba para ayudar a sus clientes a mover dinero a través de cuentas en tres bancos y dos empresas de criptomonedas sin registrarse en la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE.UU.
Scanlon creó la compañía “porque quería un programa de membresía que celebrara la individualidad, el legado y el éxito personal”, según el sitio web de Aureai. “Chris tuvo la suerte de conocer a varias personas exitosas y se encontró con una perspectiva interesante. Todas sus historias personales fueron únicas, todos sus estilos de vida fueron personalizados; sin embargo, todas sus tarjetas de crédito y débito se veían exactamente iguales”.
El Informe Robb dijo que los miembros de Aurea podrían recibir una tarjeta MasterCard hecha de oro sólido de 14 o 18 quilates que podría tener incrustadas hasta 164 piedras preciosas. Fue “presentado en una caja de marquetería reliquia hecha a mano que va acompañada de un certificado de autenticidad y una billetera de cuero cosida a mano de elegante diseño con un bolsillo central único para la tarjeta”.
El caso es EE.UU. vs Scanlon, 23-mj-10168, Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito de Nueva Jersey.
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