Bloomberg — La principal denuncia interpuesta por el organismo regulador de derivados estadounidense contra el coloso de las criptodivisas Binance Holdings Ltd. y su CEO, Changpeng Zhao, apunta al presunto encubrimiento de violaciones de las normas por parte de la empresa en su frenético empeño por crecer.
Mientras, la CFTC (por sus siglas en inglés, Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos) se lanza contra el mayor mercado de criptodivisas del mundo, tras el hundimiento de FTX y en mitad de otra crisis del sector bancario en la que están implicadas las criptodivisas, he aquí algunas de las imputaciones y datos más destacados de la querella, que incluyen asimismo denuncias por haber ignorado intencionadamente posibles actividades delictivas.
Tanto los representantes de Binance como los de Zhao no contestaron a las peticiones de declaración.
En resumen, las denuncias:
Desde la presentación de esta plataforma en el año 2017, Binance ha tomado un planteamiento gradual y deliberado para ampliar su representación en EE.UU. aunque haya declarado en público su presunta intención de “impedir” o “limitar” el acceso a su plataforma a los clientes radicados en este país.
La CFTC afirma que Binance persiguió con entusiasmo a los clientes estadounidenses a pesar de afirmar lo contrario y dice que los propios correos electrónicos y chats internos del intercambio muestran que sus esfuerzos de cumplimiento “han sido una farsa”, como dijo Gretchen Lowe de la CFTC en un comunicado.
Según la agencia, Binance instruyó a los clientes de EE.UU. a usar VPN, redes privadas virtuales que ocultan la identidad de una computadora, para ocultar sus ubicaciones y comerciar en el intercambio sin presentar una prueba de identidad y ubicación.
Al menos desde abril de 2019, Binance publicó una guía en la sección “Academia Binance” de su sitio web titulada “Guía para principiantes de VPN”. La guía de VPN de Binance explicó a los clientes de Binance que “[si] desea mantener la privacidad sobre los sitios web que visita, y su ubicación, debe usar una VPN”. La guía de VPN de Binance también sugiere: “es posible que desee usar una VPN para desbloquear sitios que están restringidos en su país”.
La CFTC dice en la demanda que los esfuerzos de Binance para enmascarar a sus clientes y potenciar su crecimiento funcionaron muy bien.
“Para mayo de 2021, los ingresos mensuales de Binance obtenidos de las transacciones de derivados aumentaron a US$1.140 millones”, dice el regulador. Cita a Samuel Lim, exdirector de cumplimiento de Binance, como colaborador de las supuestas violaciones. Dice que anteponer el “éxito comercial al cumplimiento de la ley estadounidense” no fue una mera consecuencia de su crecimiento, sino más bien, “como Lim parafraseó la posición de Zhao sobre el asunto, una ‘decisión empresarial’”.
Los intentos de localizar a Lim para buscar comentarios no tuvieron éxito de inmediato.
La CFTC acusó a Binance de participar a sabiendas en un “geofencing” (tecnología que usa el servicio de geolocalización de los dispositivos móviles para implementar estrategias de marketing de proximidad) ineficaz, es decir, el uso de direcciones IP para identificar a clientes de jurisdicciones restringidas, como Estados Unidos. Según la demanda, el responsable de riesgos de blanqueo de dinero de Binance se quejó a Lim de tener que redactar un informe “falso” sobre la cuestión para el consejo de administración. Lim supuestamente le dijo que podía conseguir que la dirección firmara el informe. Según la CFTC, la responsable volvió a expresar su preocupación a Lim en un chat en noviembre de 2020:
“NO CONFÍO EN NUESTRA GEOVALLA”.
Según el regulador, la supervisión de la junta no era realmente un problema en Binance.
Zhao no responde ante nadie más que a sí mismo. Binance no tiene consejo de administración. Según la CFTC, Zhao dirigió personalmente una iniciativa para asesorar a los principales clientes estadounidenses sobre cómo eludir los controles de cumplimiento de “conozca a su cliente” mediante la apertura de cuentas a nombre de sociedades ficticias en paraísos fiscales. En su denuncia cita a tres empresas comerciales no identificadas.
El personal de Binance comenzó a ayudar a los clientes VIP estadounidenses a crear “nuevas” cuentas utilizando “nueva” documentación KYC ya en junio de 2019, e informó directamente a Zhao sobre sus esfuerzos. Por ejemplo, en un chat grupal de Binance fechado el 12 de junio de 2019, un empleado de Binance dirigió el siguiente mensaje a “@czhao”, que es un mango utilizado por Zhao: “Hoy nuestro equipo VIP habló con tres usuarios VIP8, no hablamos demasiados detalles y todos ellos satisfechos de que podamos ayudarlos a incorporar sus nuevas cuentas corporativas no estadounidenses. Es un buen comienzo, contactaremos con más VIPs mañana”. Zhao respondió en el mismo chat: “Genial”.
Escuchar a la CFTC decirlo, se pone peor. Binance miró hacia otro lado, con un silbido casual, mientras grupos militantes y terroristas ayudaban a impulsar su rápida expansión, según la demanda.
Internamente, los funcionarios, empleados y agentes de Binance han reconocido que la plataforma de Binance ha facilitado actividades potencialmente ilegales. Por ejemplo, en febrero de 2019, después de recibir información “sobre las transacciones de HAMAS” en Binance, Lim explicó a un colega que los terroristas suelen enviar “pequeñas sumas”, ya que “grandes sumas constituyen lavado de dinero”. El colega de Lim respondió: “apenas puedo comprar un AK47 con US$600″.
Y con respecto a ciertos clientes de Binance, incluidos los clientes de Rusia, Lim reconoció en un chat de febrero de 2020: “Me gusta, sigamos. Están aquí por el crimen”.
La CFTC afirma que Binance no implementó un programa efectivo contra el lavado de dinero ni estableció un medio sólido para conocer la verdadera identidad de sus clientes, y señaló que, al menos hasta mayo de 2022, no había presentado un solo informe de actividad sospechosa en los EE.UU.
Según la denuncia, el oficial de informes de lavado de dinero de la bolsa lo resumió todo:
“Vemos lo malo, pero cerramos 2 ojos”.
El caso es Commodity Futures Trading Commission v. Changpeng Zhao, Binance Holdings Ltd. et al., 23-cv-01887, Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Norte de Illinois.
Con la asistencia de Allyson Versprille, Lydia Beyoud y Tom Schoenberg.
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