Bloomberg — Credit Suisse Group AG (CS) dijo que encontró “debilidades materiales” en sus procedimientos de información y control de los últimos dos años, después de las preguntas de los reguladores estadounidenses la semana pasada.
El banco con sede en Zúrich dijo el martes que tomará medidas para arreglar los controles ineficaces en el proceso que sigue para elaborar sus informes financieros. No obstante, la entidad afirmó que sus estados financieros para 2022 y 2021 “presentan fielmente” su situación financiera.
Credit Suisse se vio obligado a retrasar la publicación de su informe anual de la semana pasada después de que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC por si sigla en inglés) planteara preguntas de última hora sobre los estados de flujo de caja de 2019 y 2020, discusiones que, según el banco, ya han concluido. El CEO, Ulrich Koerner, está intentando llevar a cabo una compleja reestructuración para que el banco vuelva a ser rentable, un proceso que ahora corre el riesgo de empantanarse en una venta más amplia del sector financiero vinculada al prestamista estadounidense Silicon Valley Bank.
La reevaluación se produce en paralelo a una “opinión adversa” emitida por la empresa de contabilidad PwC sobre la eficacia de los controles internos del grupo. El banco dijo que las debilidades materiales desempeñaron un papel en las revisiones que tuvo que hacer hace un año en algunos estados financieros de años anteriores. Credit Suisse dijo que sus esfuerzos para abordar el problema “podrían requerir que gastemos recursos significativos para corregir las debilidades o deficiencias materiales”.
Las acciones del prestamista suizo cayeron hasta un 5,6% el martes. Las acciones cotizan cerca de un mínimo histórico tras una caída del 20% este año.
Los bonos del Estado se dispararon, ya que el anuncio aumentó la preocupación por las tensiones en el sector bancario e impulsó la demanda de activos refugio. La rentabilidad del Tesoro a dos años amplió su caída el martes antes de recuperarse y situarse en torno al 4%. Los futuros del S&P 500 y del Nasdaq 100 subieron alrededor de un 0,2%. El índice de referencia europeo Stoxx 600 apenas varió tras registrar el lunes su mayor caída desde diciembre. Las acciones de Credit Suisse cayeron casi un 10% el lunes.
En 2021, Credit Suisse sufrió un golpe multimillonario relacionado con Archegos Capital Management, la family office vinculada al inversor Bill Hwang. Posteriormente, emitió un informe que identificaba deficiencias de procedimiento que condujeron a la debacle. Desde entonces, el banco ha remodelado por completo su cúpula directiva y se encuentra inmerso en su segundo plan de reinicio en otros tantos años.
Exención de comisiones
En el informe de compensación publicado el martes, el banco dijo que el presidente Axel Lehmann renunciaba a un pago de 1,5 millones de francos suizos (US$1,6 millones) por su primer año completo en el cargo, tras los peores resultados anuales del prestamista desde la crisis financiera de 2008.
Lehmann, que asumió el cargo en enero de 2022, no recibirá la retribución estándar que suele pagarse además de los salarios de los miembros del consejo, según el informe de retribuciones del banco publicado el martes tras un retraso de varios días debido a una consulta de última hora de los reguladores estadounidenses.
A Lehmann se le asignó una compensación de 3 millones de francos para el periodo comprendido entre abril de 2022 y abril de 2023, y tiene previsto proponer en la junta anual de accionistas una retribución total inferior, de 3,8 millones de francos, para el siguiente periodo retributivo. El banco también tiene previsto aumentar la parte de la remuneración del presidente que se paga en acciones del 33% al 50%.
Al renunciar a sus honorarios, Lehmann se suma a los miembros del consejo de administración que no reciben primas por el año pasado, cuando el banco sufrió una salida récord de fondos de clientes y un desplome de la cotización de sus acciones en medio de la preocupación por sus planes de reestructuración. El banco redujo a la mitad su fondo común de 2022 para todos los empleados, reservando sólo 1.000 millones de francos, frente a los 2.000 millones del año anterior.
La remuneración total de Koerner para 2022 ascendió a 2,5 millones de francos suizos, incluido el periodo como miembro del Consejo Ejecutivo antes de convertirse en Consejero Delegado.
Continúan las salidas
Credit Suisse se ha visto acosado por las salidas de efectivo de clientes desde el último trimestre de 2022, cuando se retiraron más de 110.000 millones de francos. El banco dijo el martes que las retiradas habían continuado este mes, incluso después de que iniciara una gran campaña para recuperar la confianza de los clientes.
La renovación del prestamista se basa en la escisión de partes del negocio de banca de inversión bajo la marca Credit Suisse First Boston. El martes, el prestamista dijo que los altos directivos de la escisión poseerán hasta una quinta parte de ese negocio si sigue adelante con los planes para una oferta pública inicial.
Los empleados recibirían unidades de acciones restringidas de CS First Boston, que se devengarían tres años después de la oferta y estarían sujetas a otro requisito de tenencia, según el informe anual. Los premios también están destinados a cubrir los pagos a futuros empleados de alto nivel.
Con la asistencia de Paul Dobson.
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