Una de las cualidades más importantes de blockchain es la transparencia. Los registros de movimiento de recursos y transacciones son permanentes, lo que permite a las personas ver, por ejemplo, las reservas que un exchange tiene en sus billeteras para garantizar los fondos de los clientes. Y una de las mayores curiosidades de los usuarios de criptomonedas es saber cómo se produce el movimiento de fondos en las billeteras de los exchanges.
Los grandes exchanges manejan sofisticados sistemas de gestión de carteras, un proceso que todavía no está muy claro para la mayoría de la gente. Pero creyendo en el valor que representa la transparencia, Binance, el mayor exchange de criptoactivos del mundo por volumen de transacciones, ha ido tomando medidas para hacer pública toda la información posible y contribuir así a fomentar la confianza en el sector.
En el último movimiento, ha compartido algunos aspectos técnicos sobre cómo se mueven los fondos entre sus billeteras. El principal objetivo de estos movimientos es garantizar la liquidez y seguridad de los recursos para mantener las billeteras en funcionamiento y asegurar que todos puedan retirar sus inversiones cuando lo deseen.
Binance, líder en el mercado brasileño, opera dinámicamente con billeteras frías y calientes con el fin de garantizar la liquidez necesaria para satisfacer todas las solicitudes en tiempo real, al tiempo que mitiga las posibles amenazas a la seguridad. El volumen medio de operaciones cada 24 horas en Binance ronda los 38.000 millones de dólares, que se realizan simultáneamente en múltiples redes de blockchain. Esta cifra es significativamente superior a la de cualquier otro exchange cripto.
Explicación de la gestión de billeteras de Binance
Binance mantiene una amplia red de billeteras calientes, frías y de depósito para mover fondos de forma rápida y eficiente. También mantiene un libro de contabilidad interno que rastrea en tiempo real los activos propiedad de cada usuario individual (todo verificable a través de su prueba de reservas, o sistema PoR). El sistema PoR registra los fondos de los clientes en custodia frente a los pasivos de los usuarios y los fondos en reserva. El seguimiento de los activos de los usuarios es completamente independiente de las reservas corporativas de Binance.
El movimiento de fondos entre carteras puede servir para varios propósitos. Una transferencia entre una billetera fría de Binance y una billetera caliente de Binance, por ejemplo, suele ser necesaria para garantizar la liquidez de tokens que tienen una gran demanda o para hacer frente a una única retirada de gran valor por parte de un usuario, ya sea un whale (grandes inversores individuales) o un fondo de cobertura con una cuenta institucional de Binance.
En sentido contrario, los fondos pueden transferirse de una billetera caliente a una fría, u offline, para garantizar la seguridad de los fondos que no tienen demanda inmediata. Cuando un cliente realiza un depósito, por ejemplo, se produce este movimiento.
Verificación constante
Cuando un usuario deposita fondos en la plataforma, éstos van a lo que llamamos una billetera de depósito y se reflejan en la cuenta Binance del usuario.
El intercambio escanea periódicamente los fondos de las billeteras de depósito para las billeteras calientes en movimiento en un proceso llamado consolidación. Los hot wallets facilitan las retiradas al mantener bajos tanto el tiempo como el coste de ejecución de una orden de retirada.
La razón de ser de los exchanges que mueven tokens es minimizar el número de transacciones y mantener al mínimo los gastos de gas (tasa de procesamiento dentro de la blockchain), lo que reduce drásticamente las comisiones pagadas por los usuarios. La competitividad de los exchanges, con movimientos de fondos bien gestionados, permite que las comisiones por transacción se mantengan bajas.
Al hacer este escaneo, cualquier excedente de fondos en las billeteras calientes se traslada a un almacenamiento seguro en las billeteras frías (u offline) en un proceso llamado desbordamiento. Y cuando una billetera caliente se queda sin fondos, puede necesitar un incremento de fondos procedentes de una billetera fría.
Binance recuerda que es crucial tener en cuenta que el escaneo y el movimiento de fondos entre las billeteras de depósito, calientes y frías son todos visibles en la blockchain, y se producen con total independencia de las actualizaciones del saldo de la cuenta del usuario.
Otro elemento de seguridad es el mantenimiento de todos los activos de sus clientes en cuentas segregadas. Y para añadir transparencia a esto, los fondos de los usuarios son verificables a través de su sistema PoR, que muestra los activos en custodia de los usuarios, así como los pasivos de los usuarios. La iteración más reciente elevó el volumen de fondos verificables a 63.000 millones de dólares, repartidos en 24 tokens diferentes.
El exchange mantiene registros completamente separados para los fondos de los usuarios, los tokens vinculados y sus propios recursos. Y los escaneos le permiten conocer en todo momento cuánto dinero ha invertido cada uno de sus usuarios, así como asegurarse de que hay fondos suficientes para atender cualquier solicitud de retirada. Todo es verificable a través del sistema PoR (prueba de reservas).
Cumplimiento y transparencia
Las inversiones en conformidad y transparencia tienen dos objetivos. El primero es garantizar la solidez de las operaciones y la respuesta inmediata de los usuarios. El segundo es aumentar la confianza en una industria naciente y en rápida expansión. En Binance, por ejemplo, los equipos de seguridad y cumplimiento se han ampliado más de un 500% en el último año, hasta superar las 750 personas.
Y en todo el mundo, el año pasado se registraron avances sustanciales en la creación de una mayor seguridad regulatoria para el sector de las criptomonedas y blockchain. Una regulación bien desarrollada proporcionará mayor seguridad a los usuarios al tiempo que permitirá la innovación del sector.
