Bogotá — Algunos de los mayores bancos de Colombia están yendo contra corriente al Banco de la República al bajar sus tasas para reactivar el consumo en medio del fuerte golpe de la inflación, que se encuentra en máximos desde 1999.
La estrategia fue adelantada por Bancolombia, la mayor entidad financiera del país, y ahora ha sido seguida por Davivienda, Banco de Bogotá, Banco de Occidente, BBVA y Scotiabank Colpatria, algunos de los grandes competidores en el país sudamericano.
“Estamos en el pico de inflación, eso nos hace prever que estamos pasando el pico de las tasas de interés, con lo cual nuestra opinión es que va a bajar la tasa de interés en los siguientes meses y yo diría de una manera transversal. Esperamos que siga bajando en todos los productos, por su puesto en tarjeta de crédito que es la tasa de usura, la tasa más alta, quitando la parte de microcréditos. Pero yo diría que en todos los productos vamos a estar viendo bajas en los tipos de interés en las siguientes semanas y meses”, dijo Mario Pardo, presidente del BBVA.
La inflación en Colombia sigue sin ceder y es probablemente la única economía de Latinoamérica en la que está aún no alcanzó un techo, tal y como lo muestra el indicador de febrero cuando los precios subieron al 13,28%, un repunte de 5,27 puntos porcentuales frente al resultado del mismo mes de 2022 (8,01%).
Aunque en otros países de Latinoamérica los precios han comenzado a mermarse, en Colombia la inflación sigue en niveles no vistos desde 1999 y han tenido un importante impulso por los alimentos en medio de los fuertes estragos del fenómeno de La Niña.
Bancolombia bajó desde este viernes al 25% la tasa efectiva anual de las compras que las personas realicen con varias de sus tarjetas de crédito. El techo actual de la tasa es del 46% EA.
“El beneficio que aplica para 1,3 millones de tarjetas de crédito, lo que representa cerca del 50% de las tarjetas de crédito vigentes de la entidad”, informó la empresa.
Por su parte, Davivienda informó que bajó tasas de interés de 46% al 20% (con cupos inferiores a $4.000.000) en compras de mercado, gasolina, ropa, educación, vestuario, calzado, salud, seguros, servicios públicos e impuestos.
Además, para los agricultores que compren sus insumos agrícolas con sus tarjetas la tasa baja al 20%.
Banco de Occidente, filial de Grupo Aval, anunció que, a partir del 15 de marzo, reducirá en un 57% las tasas de interés para las compras de alimentos y supermercados que realicen todos sus clientes, con cualquier tarjeta de crédito.
Con esta medida, la tasa de interés para estas categorías será de 1,53% M.V., es decir, 20% E.A.
BBVA también se sumó y va a reducir a 20% E.A. la tasa de interés para sus tarjetas de crédito de bajo monto, un beneficio que se extiende a pensionados y fuerza Pública a partir del 15 de marzo.
Entre tanto, el Banco de Bogotá indicó que a partir del lunes 13 de marzo las tarjetas de crédito tendrán una tasa especial para sus compras en las categorías más relevantes del consumo del hogar.
La tasa especial para este tipo de compras será del 1,53% nominal mensual, que equivale al 20% efectivo anual, y representa una reducción a menos de la mitad de la tasa vigente y aplica a todos los cupos de tarjetas de crédito.
Y Scotiabank Colpatria reducirá sus tasas al 20 % efectivo anual para compras en supermercados, combustibles en estaciones de servicio y restaurantes a partir del 14 de marzo.
“Este ajuste equivale a una reducción de más del 50 % de la tasa de interés vigente para nuestras tarjetas de crédito privadas, básicas y clásicas”, apuntó.
El presidente colombiano, Gustavo Petro, ha instado a más entidades a seguir esta estrategia: “No nos vamos a dejar estancar económicamente”, dijo en sus redes sociales.
El Banco de la República aumentó las tasas de interés 11 puntos porcentuales desde 2021 y en la actualidad estas se ubican en el 12,75%.
En entrevista con Bloomberg Línea, el codirector del Banco de la República Roberto Steiner dijo que “la política monetaria opera con rezagos, de manera que es factible que la tasa de interés de política monetaria alcance su techo antes de que empiece a bajar la inflación. La evolución de la actividad económica es, por supuesto, uno de los factores que se tiene en consideración a la hora de evaluar hasta dónde subir la tasa de interés”.
“La reducción de la inflación lo que sí requiere es una moderación en el crecimiento del consumo, rubro que fue muy dinámico hasta hace pocos meses. Es importante recordar que en virtud a las elevadas tasas de crecimiento tanto del consumo privado como del PIB observadas en 2021 y 2022, el nivel tanto del consumo como de la actividad económica es elevado. El equipo técnico del Banco proyecta bajas tasas de crecimiento para 2023, pero no prevé una reducción en su nivel. Algo similar se puede afirmar en el caso del mercado laboral, para el cual no se prevé un deterioro en 2023″, ahondó.
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