Bloomberg — La siguiente generación de ultrarricos dice estar preparada para la sucesión.
Sin embargo, los ejecutivos responsables de gestionar las fortunas de las familias no están tan seguros.
Alrededor del 85% de los jóvenes herederos de Estados Unidos afirman sentirse muy preparados o algo preparados para la sucesión, según un estudio publicado el martes por Campden Wealth y BNY Mellon Wealth Management, que encuestó a 102 personas que heredarán de sus familias unos US$19.000 millones. Se trata de una parte importante de las transferencias generacionales de riqueza en EE.UU., que según Cerulli ascenderán a casi US$73 billones hasta 2045.
No obstante, existe una desconexión entre esa confianza y la opinión de los directivos de las oficinas familiares, que supervisan las inversiones, los impuestos y los asuntos legales de los clanes adinerados. Sólo el 39% de los directivos de las family offices norteamericanas cree que la próxima generación está adecuadamente preparada para la sucesión, según constató Campden Wealth en una encuesta realizada a principios de este año con el Royal Bank of Canada.
La planificación de la sucesión ha sido un tema candente durante años en el mundo de las family offices, que se han convertido en un elemento cada vez más prominente en los mercados financieros a medida que los ultrarricos buscan formas de tener un control más directo sobre su propio patrimonio. En particular, los estudios han sido contradictorios sobre si los herederos más jóvenes cambiarán radicalmente de estrategia de inversión o mantendrán las mismas asignaciones.
“La próxima generación de titulares de patrimonios comprende y asume la gravedad de esta importante responsabilidad para un legado familiar duradero”, afirma en el comunicado Rebecca Gooch, directora senior de investigación de Campden Wealth. “Quieren estar a la altura de las expectativas de sus familias y tener un impacto positivo en el mundo, pero se enfrentan a desafíos con una transición exitosa basada en dinámicas familiares complicadas, la comprensión de su papel después de la sucesión y la ausencia de un plan de sucesión formalmente escrito.”
Aproximadamente la mitad de los encuestados afirmaron que las dinámicas familiares complicadas son el aspecto más problemático de la planificación de la sucesión. Según el informe, un tercio de los encuestados tiene planes de sucesión formalmente escritos, mientras que otros aún los están desarrollando, se basan en acuerdos informales o no tienen ninguna hoja de ruta.
La mayoría de los encuestados eran millennials y miembros de la Generación X. Según la encuesta, algo más de la mitad de ellos tiene previsto trabajar para su family office después de heredar su patrimonio, mientras que un tercio tiene intención de incorporarse a la empresa familiar.
Con la asistenci de Benjamin Stupples.
Lea más en Bloomberg.com
