San Pedro Sula — La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) emitió este lunes una serie de disposiciones encaminadas a fortalecer las medidas de seguridad en el uso de productos y servicios financieros, como parte del Plan Nacional Integral contra la Extorsión que lanzó el Poder Ejecutivo ante una nueva ola de amenazas de extorsión por parte de estructuras criminales.
Estas medidas tienen una fecha máxima hasta el 30 de diciembre próximo para su cumplimiento.
Respecto al uso de la billetera electrónica, la resolución de la CNBS establece implementar doble factor de autenticación biométrico —huella digital y reconocimiento facial— para la apertura y uso de billetera electrónica, como medida de fortalecimiento de la seguridad cuando se utilicen por medio de aplicaciones móviles instaladas en teléfonos inteligentes y/o tabletas.
Al enviar y recibir dinero a través de los centros de servicio autorizados, se debe presentar la identificación de quien envía y recibe el dinero, para estos efectos debe presentarse el documento nacional de identificación (DNI) original en físico.
Los usuarios de billeteras electrónicas que realizan transacciones a través de mensaje de texto utilizando teléfonos básicos (no inteligentes), deben presentarse a más tardar el 30 de diciembre de 2022, a un centro de servicio autorizado para verificar su identificación y continuar utilizando el servicio.
Además, la persona que envíe dinero a través de las billeteras electrónicas debe autorizar la transacción para que el beneficiario pueda efectuar el retiro del dinero a través de los centros de servicios autorizados.
También, mantener una base de registros actualizado de forma diaria, de las transacciones de envío y recepción de dinero, la cual debe contener al menos, el número del DNI del originador y beneficiario, nombres de clientes o usuarios, datos del centro de servicio autorizado (en caso de que aplique), la fecha y el monto de la transferencia.
Todos los centros autorizados deberán enviar el registro diario de las transacciones a las instituciones supervisadas. Esta base de datos deberá ser remitida diariamente a la CNBS mediante los canales electrónicos que se habiliten para estos efectos, quien la remitirá a las Autoridades Competentes (Policía Nacional, entre otros).
Sistema financiero incrementará vigilancia
Con relación a las transferencias nacionales, la CNBS requiere a las instituciones supervisadas incrementar su vigilancia sobre los giros bancarios y transferencias nacionales (remesas locales).
Sobre las cuentas básicas, referidas a aquellas que tienen como requisitos para su apertura por personas naturales, el DNI, nombre completo, domicilio y número de teléfono y que son utilizadas a través de billeteras electrónicas, mantendrán los mismos límites: saldo máximo mensual de 15.000 lempiras (HNL) y límite máximo mensual entre débitos y créditos de 30.000 lempiras.
Entre otras medidas, la CNBS recomienda a la población a no prestar sus cuentas bancarias o su DNI para evitar que pueda ser involucrado en un delito de lavado de activos o de extorsión sin saberlo, lo cual está castigado con la cárcel.
Al mismo tiempo, exhorta a la población en general denunciar ante las autoridades competentes cuando sean víctimas de extorsión. Por su parte, las instituciones supervisadas deberán ejercer mayor vigilancia y controles para evitar que sus productos y servicios financieros sean utilizados para el delito de extorsión.
Castro les declara la guerra
Una investigación presentada la semana pasada por la Asociación para una Sociedad más Justa (ASJ) mostró que las formas de extorsión han mutado, disfrazando las actividades de este crimen. Esto dificulta la distinción entre víctima y perpetrado.
Pago vía depósitos bancarios y medios digitales, rifas clandestinas, compra forzada de servicios o bienes, prestación forzada de servicios, préstamos clandestinos y uso de mensajería para entrega de dinero de extorsión, son algunos de los métodos identificados por las autoridades que emplean los grupos delictivos para cobrar la extorsión.
La presidenta Xiomara Castro decretó la semana pasada emergencia nacional en materia de seguridad y le declaró “la guerra” a los grupos criminales que practican la extorsión, la corrupción y el narcotráfico.
Con la medida, la mandataria hondureña ha instruido a las autoridades de seguridad a establecer “estados de excepción y suspender garantías constitucionales” donde sea necesario.
