Bloomberg — Reguladores del sector financiero de los Estados Unidos alistan el cobro de multas por cerca de US$1.000 millones de dólares a los cinco mayores bancos de inversión del país por no monitorear a empleados que utilizan aplicaciones de mensajería no autorizadas.
El jueves, Morgan Stanley (MS) dijo que estima pagar una multa de US$200 millones de dólares, la misma cantidad que pagó JPMorgan Chase & Co. (JPM), ya que las autoridades utilizan un acuerdo con esa firma como marco para la industria. El viernes, el jefe de finanzas de Citigroup Inc. (C) informó que tiene una reserva en línea con lo que otros bancos han revelado.
Goldman Sachs Group Inc.(GS) y Bank of America Corp. (BofA) también han tenido conversaciones con los reguladores para que cada uno pague una cifra similar, según personas con conocimiento de las conversaciones que pidieron anonimato porque el asunto no es público. Las discusiones aún no han concluido y las sanciones aún podrían ver cambios.
El monto total representa un aumento en las multas impuestas por los reguladores que investigan este problema. Investigaciones civiles han llevado a las sanciones más grandes jamás impuestas contra los bancos estadounidenses por fallas en el mantenimiento de registros, eclipsando una multa de US$15 millones impuesta a Morgan Stanley en 2006 por no preservar correos electrónicos.
Las firmas financieras están obligadas a controlar escrupulosamente las comunicaciones relacionadas con su negocio para evitar conductas indebidas. Ese sistema, que ya se vio desafiado por la proliferación de aplicaciones de mensajería móvil, se tensó aún más cuando las empresas enviaron a los trabajadores a casa poco después del comienzo del brote de Covid-19.
En diciembre, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos impusieron multas de US$200 millones a JPMorgan, diciendo que incluso los directores gerentes y otros supervisores senior del banco habían eludido el escrutinio regulatorio al usar servicios como WhatsApp o direcciones de correo electrónico personales para el trabajo.