Ciudad de México - El peor obstáculo para las fintech, y cualquier institución financiera, es la falta de educación financiera. Sin embargo, la población mexicana sabe que es un aspecto que se necesita mejorar. La gente quiere ahorrar y mejorar sus hábitos con educación financiera, refirió el 16% de un estudio realizado por Harvard Business School con datos anónimos de los usuarios de la startup Minu.
La educación financiera es definida por la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) como aquellas acciones para que la población adquiera aptitudes, habilidades y conocimientos para manejo y planeación de sus finanzas, evaluar la oferta de productos y servicios financieros, y tomar decisiones.
México es uno de los países con menor índice de educación financiera de la región, de acuerdo con la ENIF 2021, solamente el 25% de la población adulta cuenta con algún tipo de educación financiera formal.
No contar con bases en educación provoca estrés financiero al no saber administrar el dinero ni aprovechar los servicios financieros. Cinco de cada 10 trabajadores están agobiados por sus deudas financieras, según un estudio reciente de la consultora Mercer.
Asimismo, en una investigación la empresa de tecnología financiera, Tala, descubrió que las fechas inflexibles de vencimiento de pago de algunos préstamos son la principal causa de estrés financiero en México (52%), seguida de las altas tasas de interés (31%); y el peso de múltiples deudas (29 %).
Ante esto, “la educación financiera es muy importante porque nos ayuda a tomar mejores decisiones que nos empoderan y potencia la relación con el dinero e impacta positivamente en el futuro de las personas en cada etapa de su vida. Es clave tener esta relación positiva con el mundo financiero porque es parte de nuestra vida”, señaló Claudia Trujillo, brand manager de Ualá México, durante la presentación de su plataforma de educación financiera.
El unicornio argentino valuado en US$2,4 mil millones de dólares ofrecerá a la población en general cursos online, videos tutoriales, charlas en escuelas, blogposts y material descargable de manera gratuita.
Los contenidos de Aula Ualá irán en torno a la organización financiera, medios de pagos, seguros, prevención de fraudes, entre otros conceptos, para que tengan el control de sus finanzas. La fintech, fundada en 2017 por Pierpaolo Barbieri, lanzó en febrero esta plataforma educativa en Argentina y Colombia, donde ya cuenta con más de 300.000 visitas y 3.000 suscriptores a su newsletter.
Guido Beltramini, líder del proyecto regional, explicó en la presentación que están comenzando con una propuesta educativa básica sobre finanzas personales para luego ir desarrollando y complejizando las temáticas hasta hablar de emprendimiento e inversiones.
“Sabíamos que no podíamos, por ejemplo, hablar sobre inversiones, si antes no hacíamos un repaso sobre la diferencia entre ahorrar e invertir o nos referíamos, por ejemplo, a las metodologías para poder fijar un presupuesto”, aclaró.
La educación financiera es un componente vital para la inclusión financiera, que se suma a los otros tres: acceso, uso y protección al consumidor, de acuerdo con la ENIF 2021, que señala que el 67.8% de los mexicanos tiene un producto financiero, ya sea un seguro, una cuenta de ahorro, de Afore o un crédito formal.
