Ciudad de México - La fintech de origen chileno, anunció el cierre de un acuerdo por US$40 millones con Fasanara Capital, fondo fintech inglés líder que se conectará a Cumplo para financiar el capital de trabajo de 1.000 pymes mexicanas. Hasta el momento esta última ha financiado 6.000 operaciones en México y más de 50.000 a nivel Latinoamérica.
Fasanara Capital, plataforma tecnológica con sede en Londres dedicada a la gestión de activos alternativos y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA), se suma a administradoras como Link Capital Partners y Moneda Asset Management, entre otras, que ya se han conectado a Cumplo, fintech que ha conseguido entregar liquidez a 3.400 pymes de América Latina.
El fondo cofundado por Francesco Filia en 2011 (ex JP Morgan y Merrill Lynch), actualmente gestiona alrededor de US$ 3.500 millones en activos.
“Siempre estamos evaluando nuevas formas de inversión y desde hace un tiempo veníamos estudiando la mejor manera de llegar a empresas pequeñas y medianas de América Latina, de forma diversificada y masiva. Este vehículo de inversión nos permite justamente conectarnos con las pymes mexicanas de una forma simple y segura a la vez”, explicó Francesco Filia, CEO y cofundador de Fasanara Capital en un comunicado.
Y es que “uno de los grandes motores del desarrollo económico y social de la región tiene que ver con que los empresarios y las empresarias tengan acceso mucho más fácil y rápido con condiciones competitivas”, dijo en entrevista con Bloomberg Línea, Alejandro Villalobos, director general de Cono Norte de Cumplo.
Atacar la falta de financiamiento pyme
Cumplo fue cofundada en 2011 por Nicolás Shea y Josefa Monge en Chile, con el propósito de combatir la desigualdad en el acceso al capital en Latinoamérica. Actualmente existen 27,5 millones de pymes en la región que, de acuerdo al Banco Mundial, necesitan US$1,4 trillones en capital de trabajo. Esa escasez de capital hace que la tasa de interés esté muy por sobre su equilibrio y frene el crecimiento equitativo en la región.
Cumplo conecta a las pymes latinoamericanas con los principales mercados de capital (fondos institucionales, de pensiones, de inversión y family offices, entre otros) a través de su plataforma de financiamiento. La fintech señala que no gana por spread ni por mora, lo que asegura una tasa justa para ambas partes, y asegura que los incentivos estén siempre alineados con sus clientes.
Durante la pandemia, las pymes mexicanas fueron las que menor apoyo del gobierno recibieron en la región para sobrevivir a los cierres para evitar contagios. El 96,2% de las empresas en México no recibieron ningún apoyo, según la más reciente Encuesta sobre el impacto generado por Covid-19 en las empresas (ECOVID-IE), dada a conocer a mediados del 2021 por el Instituto Nacional de Geografía y Estadística (INEGI).
Esta encuesta también arrojó que el 8,1% de las empresas afectadas por la pandemia han enfrentado obstáculos para acceder a servicios financieros.
Del objetivo de financiar a 1.000 pymes, Cumplo ya ha conseguido colocar aproximadamente la mitad, aseguró Villalobos, quien compartió que a partir de abril comenzaron con las transacciones por medio del factoraje tradicional y factoraje a proveedores.
La inversión de Fasanara Capital dio a Cumplo “mucha mayor agilidad para fondear a sus clientes’', dijo Villalobos. Y espera que esta inyección de capital se repita.
Recientemente, Fasanara creó un fondo fintech patrocinado por el European Investment Fund (EIF) de 250 millones de euros, el cual tiene como objetivo invertir en capital de trabajo de empresas que representen más de 100.000 puestos de trabajo en toda Europa.
“Hoy sólo un 5% de las empresas de nuestra región tiene acceso a servicios financieros periódicos. Cumplo busca cambiar eso. El acceso a capital de las pymes es clave para tener un modelo económico y social sustentable”, explicó Shea en el anuncio de este fondeo.
La fintech latina cuenta actualmente con 4.000 clientes en Chile y México. En 2021 superó los US$1.000 millones de dólares financiados a pymes, con un crecimiento del 10% mensual, un retorno para inversionistas cercano al 12% y un default histórico de 0,7%.
Villalobos adelantó que “vienen planes de crecimiento para otros países, vienen otros fondos para otras regiones. El mensaje es que México y Santiago de Chile son los precursores”.
Uno de los retos a los que se enfrenta Cumplo es la resistencia al crédito por parte de las pymes. “En México, y en la región en general, hay mucha resistencia al crédito, es un tema educativo que incluso viene desde casa. Y la verdad es que es una de las mejores herramientas para el crecimiento para las empresas”, apuntó Villalobos.
En México el objetivo de Cumplo para el cierre de 2022 es duplicar el tamaño de la empresa con respecto al año pasado y el lanzamiento de nuevos productos.
