Santo Domingo — El mercado de criptomonedas en República Dominicana continúa creciendo, pero todavía sigue siendo invisible para las autoridades monetarias. Preocupa que el país se quede atrás en la regulación, ya que en toda América Latina se está avanzando.
Así se expresó Ricardo Armenta, director comercial y de marketing Bitpoint, plataforma de compra y venta de criptoactivos en América Latina, al conversar sobre el tema con Bloomberg Línea.
Armenta indicó que la plataforma de compra y venta de criptomonedas cuentan con 20.000 usuarios dominicanos , aproximadamente, pero que alrededor de 370.000 tienen intereses en activos digitales.
En la entrevista, el ejecutivo de Bitpoint destacó que el país caribeño está viendo las conversaciones sobre criptoactivos y como se ha multiplicado el valor de algunas monedas en el mercado cripto en los últimos años, lo que despierta el apetito en sus ciudadanos.
También explicó los procesos que hace la plataforma para evitar el lavado de activos, las licencias de operación y la aceptación en el país y la región.
¿Qué facilidades brindan a sus usuarios tanto para depositar sus fondos como para retirarlos o utilizarlos como medios de pagos?
Bitpoint ofrece en Dominicana y otros nueve países de la región depósitos y retiros en moneda local y en dólares. Puntualmente en la isla, hemos hecho alianzas con el sistema financiero para permitir depósitos a través de tarjeta de crédito y transferencia bancaria desde cualquier banco. Así mismo, para retiros, permitimos transferir en pesos dominicanos y USD a cualquier banco del país.
Próximamente estaremos informando más canales que estamos implementando en territorio dominicano.
¿Qué alianzas tienen con otras empresas del ecosistema bitcoin y de criptomonedas en República Dominicana?
Actualmente somos miembros activos de la Asociación Dominicana de Empresas de Fintech (Adofintech) y estamos trabajando en las sinergias necesarias en el país para facilitar la vida a nuestros usuarios. Además, queremos sumar fuerzas para que el gobierno vea que en el mercado cripto si se pueden hacer las cosas bien, como ya estamos haciéndolo en toda la región.
¿Cuáles son los procesos de KYC y de prevención del lavado de dinero que implementan en República Dominicana?
Tenemos los procesos más avanzados en materia de KYC y AML en la región, heredados de nuestra casa matriz en Japón, lo que nos ha permitido trabajar con más de 20 bancos, 3 pasarelas y recaudadores de varios tipos en América Latina.
Nuestros procesos de cumplimiento se dividen en dos. Por un lado tenemos el conocimiento del cliente (KYC), en el que contrastamos la información personal de todos nuestros clientes con más de 300 listas internacionales y locales, para asegurarnos que estamos tratando con personas de fiar.
Por otro lado, nuestros procesos de prevención de lavado de activos monitorea permanentemente todas las transacciones fiat y cripto que se dan con nuestro exchange, tanto al depositar como al retirar. Por ejemplo, al depositar o retirar fiat, únicamente permitimos hacerlo desde y hacia cuentas del mismo titular de la cuenta en Bitpoint y en el lado cripto, utilizamos la tecnología más avanzada en el mundo en materia de rastreo de transacciones en la Blockchain. Así asegurarnos que los fondos son lícitos y no tienen ningún comportamiento anómalo o reporte.
¿Qué licencias posee su casa de cambio, tanto en los mercados internacionales como en República Dominicana?
- Bitpoint es uno de los únicos 16 exchanges con licencia ante la JFSA (autoridad financiera japonesa). Nuestra licencia (#00009) certifica el más alto grado de cumplimiento ante las leyes más estrictas en el mundo para operar servicios de criptoactivos.
- En Colombia fuimos el primer exchange en lanzar en el Sandbox cripto de la Superintendencia financiera a mediados de 2021.
- En El Salvador fuimos el primer exchange en tener un registro ante el Banco Central de Reserva, como exchange cripto.
Si bien en América Latina estamos en fases iniciales de las conversaciones regulatorias, Bitpoint ha liderado en todo el país y está en mesas de regulación actualmente con los principales gobiernos de la región para realizar actividades similares a las hechas en Colombia.
En Dominicana, la regulación sigue siendo ambigua, por lo que se hace necesario trabajar junto al gobierno para proteger el usuario con estándares mínimos que deban cumplir todas las empresas que estamos en el sector. Toda la región está pasando de tener una conversación prohibitiva a regulatoria. El mercado ya es suficientemente grande y hoy es invisible para las autoridades y peligroso para el usuario.
¿Qué oportunidades de adopción de criptomonedas ven en República Dominicana? ¿Qué perfil tiene el usuario de criptomonedas en RD, ya sea ciudadanos dominicanos o turistas?
Los casos de uso principales en Dominicana son: criptoactivos como vehículo de inversión y remesas. En el futuro estamos viendo en la región y el mundo entero que se están desarrollando los primeros comercios que aceptan criptoactivos como medio de pago. En un país con tanto potencial turístico como Dominicana, sin duda esto es algo que debemos volver a ver.
¿Cómo está la aceptación y uso comparado con otros países de la región?
Lastimosamente en Dominicana los reguladores han estado muy ambiguos en sus pronunciamientos frente a los criptoactivos, lo que ha hecho que el sistema financiero y los usuarios no se sientan seguro de la opinión al respecto.
Esto ha sido completamente contraproducente, ya que las transacciones siguen haciéndose en efectivo o en canales P2P, lo que es invisible para el regulador y para los bancos, pero peor aún, es peligroso para el usuario.
¿Cuántos usuarios tienen en América Latina/Países y cómo han variado en el último año? ¿Qué volumen de negociación alcanzan en América Latina/Países y cuál ha sido su variación en el último año?
Llegamos a América Latina en 2018 con Panamá como primer mercado. Desde allí nos expandimos hasta convertirnos en el exchange cripto con mayor presencia en la región. Actualmente operamos en 10 países latinoamericanos. De norte a sur, empezando por Dominicana, hoy estamos en México, Guatemala, El Salvador, Panamá, Colombia, Ecuador, Perú, Brasil y Argentina. En 2022 nuestro plan de expansión continuará con 3 países más a sumarse a la lista.
Cerramos 2021 con 250.000 usuarios en la región. Nuestra meta en 2022 es cerrar con un millón.
¿Cuáles son las criptomonedas que más prefieren negociar los latinoamericanos? ¿Detectan preferencias marcadas en los distintos países?
Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Litecoin (LTC) y Tether (USDT). Hay una clara preferencia por estas en toda la región, aunque en los últimos meses se ha visto el despegue de proyectos alternativos como Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) y Cardano (ADA).
Sobre Bitpoint
El exchange de origen japonés que se consolidó en 2021 como la plataforma para compra y venta de criptoactivos con presencia en la región y tiene operación en 10 países; México, República Dominicana, Guatemala, El Salvador, Panamá, Colombia, Ecuador, Perú, Brasil y Argentina.
Permite comprar y vender Bitcoin y otros 11 criptoactivos desde América Latina con moneda local. Es aliado con el sector financiero para poder depositar y retirar en cada país usando cuentas bancarias locales.
Se enfoca en facilitar el acceso para principiantes y expertos en el mundo cripto, con canales de soporte en vivo por WhatsApp, videollamadas, chats en vivo y demás canales de apoyo ante las dudas de los clientes y comunidad en general.
