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La brasileña Trace Finance, una fintech de intercambio para startups, recibió US$ 4,3 millones de HOF Capital, un fondo que invierte desde Seed hasta IPO. HOF Capital ha invertido en Stripe, Klarna, SpaceX, Uber, Alibaba y tiene más de 25 unicornios en su cartera.
La inversión semilla se sobresuscribió cuatro veces, con más de 30 fondos e inversores. La ronda también trajo nombres como Circle Ventures y el dúo electrónico The Chainsmokers a través del fondo Mantis Ventures, así como 2TM, holding del exchange pre-IPO de Brasil Mercado Bitcoin, Blockfi Ventures y su CEO Zac Prince, Marcelo Sampaio de Hashdex, Miguel Fernandez de Capchase y fundadores de Rappi, Coinmarketcap y Quantstamp.
Las ganancias se aplicarán a la contratación y expansión de la solución bancaria para empresas emergentes en Brasil y EE. UU. “Para las empresas en etapa inicial, el talento es el activo más importante. Los primeros 10 que traiga traerán a los siguientes 20 empleados, y así sucesivamente. Este efecto de red es importante, si contratas a 10 personas equivocadas al principio puedes terminar arruinando tu negocio. Es algo a lo que le prestamos mucha atención, entonces tenemos gente que tiene experiencia trabajando con Apple, Spotify, Creditas, Gympass, Caju”, explica el CEO y co-fundador de Trace Finance, Bernardo Brites. Hoy, la empresa cuenta con 10 personas en el equipo y tiene la intención de terminar el año con 25 empleados.
Otra parte del recurso se aplicará en licencias locales, como la solicitud de convertirse en SCD (Sociedad de Crédito Directo) para el Banco Central de Brasil, así como la adquisición de usuarios.
Brites tiene experiencia en finanzas y criptomonedas. Todo comenzó en 2017 cuando quiso comprar una criptomoneda que ya no aceptaba registros. Fue tras Decred preguntando cuál era el plan para que la moneda estuviera disponible en exchanges como Binance y Coinbase. Decred respondió que los intercambios cobraban demasiado. Pero Brites tenía tantas ganas de comprar la moneda que fue a hablar con los intercambios y en dos semanas obtuvo tres nuevas exchanges para cambiar la moneda. La empresa lo contrató entonces, cuando aún no tenía 18 años, como Jefe de Sociedades.
Brites pospuso la universidad para viajar por el mundo presentando la moneda y conoció a los fundadores de criptomonedas y a la gente del mercado. Luego comenzó a trabajar como Head of Partnerships en Transfero, de servicios financieros usando Blockchain, donde conoció a Rafael Luz, quien se convertiría en su socio y COO de Trace Finance. En 2019, conoció a su segundo socio en Berlín, Leone Parise, quien solía trabajar en Binance y luego se convertiría en el CTO de Trace.
Fundada en 2021, el primer cliente de la empresa fue la startup brasileña The Coffee. El negocio de Trace comenzó centrándose en la exportación y la importación cuando la empresa operó la importación de matcha de Japón para The Coffee. “Fue entonces cuando dijeron que necesitaban hacer una recaudación de fondos y preguntaron si lo haríamos. Lo hicimos en dos días. Estudiamos más, hicimos otros y pensamos que tenía sentido centrarnos en las divisas para las startups”, explica Brites.
Trace promete hacer transacciones de cambio para startups de una manera más rápida (en hasta dos días en lugar de meses) y más barata que Silicon Valley Bank, una opción utilizada actualmente por las startups brasileñas que, para recibir una contribución de un fondo internacional, deben tener una estructura legal en las Islas Caimán, Estados Unidos y Brasil. La startup promete reducir la comisión por operaciones de cambio del 4% al 0,2%.
El ecosistema de emprendedores latinoamericanos Latitud lanzó recientemente la plataforma Latitud Go, que reemplaza la contratación de abogados para crear esta estructura internacional para que la startup reciba aportes globales. Además del proceso de apertura y regulación del negocio, Latitud Go pretende garantizar a las startups herramientas y servicios como cuentas bancarias y software de gestión. “Creo que todo lo que tienes para startups hoy en día si el final no es fintech, lo estás haciendo mal”, dice Brites. Hoy, Trace ya tiene clientes como The Coffee, Zippi, Pomelo, Condoconta, Cobli y Big Bets. En menos de tres meses de funcionamiento, la empresa ya había transado más de R$ 150 millones.
Trace espera lanzar productos bancarios internacionales y una tarjeta de crédito para nuevas empresas en el segundo trimestre. “Tendremos toda esta parte de la cuenta en el exterior y la cuenta en Brasil, lo que nos permitirá hacer varios productos que no existen para las startups en Brasil. Eventualmente, podemos incluso hacer una expansión a México, Argentina, Colombia, porque vemos este dolor de la startup que está operando en Brasil y tarda tres meses en poder abrir una cuenta bancaria en México”, dice el CEO.
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