Binance, el principal intercambio de criptomonedas por los volúmenes de comercio que maneja por día, desistió de un proceso para solicitar una licencia de operación en la isla de Malta, motivado por los protocolos contra el lavado de dinero y el nivel de divulgación financiera que debía cumplir para obtenerla, según un reporte especial publicado por la agencia Reuters.
La investigación encontró que, durante el proceso, la empresa se negó a proporcionar respuestas detalladas sobre sus operaciones cuando se le requirieron e incluso hallaron mensajes cifrados de Telegram donde personal de alto nivel expresaba su preocupación sobre la debilidad de los controles para prevenir el lavado de dinero, según Reuters. Incluso, tres exempleados dijeron a la agencia que hablaron del tema con Changpeng Zhao, CEO de Binance, pero que él los ignoró.
Tras revisar documentación, mensajes internos y realizar una docena de entrevistas a exempleados de Binance, asesores y socios comerciales, Reuters concluyó que la plataforma “ha operado fuera de las reglas que rigen las empresas financieras tradicionales y muchos rivales cripto”.
Esto, añadió, se suma a una “estructura corporativa opaca”, a la negación en forma repetida de especificar en qué jurisdicción se encuentra su principal intercambio en línea y a los controles débiles sobre los clientes, incluso a pesar de preocupaciones expresadas por figuras de alto nivel de la empresa.
Lo anterior contrasta con las declaraciones públicas que dio Zhao en las que alabó la “claridad regulatoria” de Malta, al mismo tiempo que la empresa ocultaba información a los reguladores y actuaba en contra de las recomendaciones de su propio departamento de cumplimiento, señaló la agencia.
Un portavoz de la compañía dijo que la información estaba “muy desactualizada y, en varios lugares, completamente incorrecta”, mientras que los representantes legales de Binance añadieron que los documentos revisados por Reuters eran “parciales y no reflejan con precisión el panorama completo”, informó la agencia.
La revelación va en línea con los problemas que ha tenido la compañía en varios países. El regulador financiero de Singapur dijo el año pasado que la plataforma podría estar violando la ley por proporcionar servicios de pago y solicitar negocios de los residentes sin contar con la licencia apropiada, mientras que en el Reino Unido, el regulador aseguró que Binance no proporcionó suficiente información a la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) sobre sus operaciones.
En mayo del año pasado, Bloomberg News informó que la plataforma estaba siendo investigada por el Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos por actividades ilícitas. “Como parte de la investigación, los funcionarios que indagan el lavado de dinero y los delitos fiscales han buscado información de las personas con conocimiento del negocio de Binance”, dijo en ese momento Bloomberg.
Zhao, de 44 años, tiene un patrimonio neto de US$96.000 millones, según el índice Bloomberg Billionaires, tras ser incluido en una actualización de la lista este año. Su fortuna supera a la persona más rica de Asia, Mukesh Ambani.
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