La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) del Perú ha intervenido este lunes a la cooperativa de ahorro y crédito AELU, que lleva el nombre comercial de Aelucoop, que se encuentra regulada dentro de la categoría de cooperativas de ahorro y crédito, y anunció medidas de contingencia en resarcimiento de los clientes afectados por la entidad financiera.
Óscar Basso, superintendente adjunto de las cooperaivas en la SBS, explicó que la intervención se da ante la pérdida total del capital social y la reserva cooperativa, dos causales en las que incurrió la entidad peruana. Las pérdidas ascienden a más de 400 millones de soles, que equivalen a US$97,3 millones.
Basso explicó que las pérdidas del capital y la reserva de Aelucoop tendrían como principal origen las presuntas irregularidades cometidas por la anterior administración. La SBS identificó, por ejemplo, que la información contable y financiera que presentaba Aelucoop contenía errores e inconsistencias significativas.
“Con este hallazgo, acciones posteriores de control determinaron que, durante la administración del exgerente general, Miguel Zeballos Hatakeda, se manipulaba la información contable de la entidad con la finalidad de esconder la verdadera morosidad de la cartera de créditos, así como mostrar ingresos y utilidades irreales y un patrimonio sobrevalorado”, precisó la SBS en un comunicado de prensa.
Además, la superintendencia indicó que identificaron que Aelucoop otorgó grandes créditos a grupos económicos y empresas vinculadas a la cooperativa, que fueron justamente creadas con el objetivo de desarrollar, presumiblemente, proyectos inmobiliarios, los cuales representaban más del 80% de las pérdidas patrimoniales de la entidad.
“Dichos créditos se aprobaron sin que se realice el análisis de la capacidad de pago del deudor; se simuló que estos deudores estaban al día en sus pagos, falseando la calificación crediticia y el cálculo de provisiones; en algunos casos, se dictaron órdenes expresas de suspender las acciones de cobranzas; y, en otros, se procedió al levantamiento de las garantías, sin que los deudores hayan cancelado sus obligaciones pendientes”, alertó la SBS.
En esa línea, la SBS ha presentado ante el Ministerio Público una denuncia contra Zeballos Hatakeda y ex directivos, gerentes y funcionarios de Aelucoop por los presuntos delitos contra el patrimonio, en la modalidad de administración fraudulenta y apropiación ilícita el pasado 20 de agosto; así como por el delito de financiamiento por medio de información fraudulenta y el delito de informes de auditoría distorsionados, en agravio de Aelucoop, sus socios y el Estado.
Plan de fortalecimiento de solvencia de Aelucoop
En diciembre del 2020 Aelucoop fue una de las 20 cooperativas a las que la SBS requirió un plan integral de fortalecimiento de solvencia “ante la situación de inestabilidad y deterioro” en la que se encontraba la entidad financiera; y así quedó prohibida desde dicha fecha de captar a nuevos clientes, ya sea para temas como depósitos, créditos, garantías, entre otros.
Estas medidas tuvieron como objetivo asegurar la continuidad de sus operaciones, sin poner en riesgo los depósitos de sus socios y salvaguardar sus intereses, precisa la SBS.
Por otro lado, Basso aclaró que los problemas que la cooperativa ha enfrentado no son producto de la pandemia y del deterioro que ha generado en el sistema financiero.
¿Qué pasará con los clientes de Aelucoop?
Según la SBS, la intervención de Aelucoop le permitirá a la autoridad tomar medidas inmediatas dirigidas a salvaguardar los activos de la entidad “e iniciar, lo antes posible, el pago de las obligaciones laborales a los socios ahorristas, de acuerdo con el orden de prelación establecido en la Ley”.
Basso mencionó que se cuentan con fondos inmediatos por 24 millones de soles que permitirán devolver a los socios ahorristas de Aelucoop hasta 3.000 soles desde el 8 de setiembre. “De esta forma, el 75% de los socios podrá recuperar todos sus ahorros”, precisó la SBS.
”Los listados de los socios ahorristas con la información del monto y fecha de devolución serán informados desde el 4 de setiembre, a través de los portales de la SBS y Aelucoop. La devolución se realizará a través de las Cooperativas Pacífico y Abaco”, agregó la superintendencia.
¿Qué pasará con aquellos que tienen por encima de 3.000 soles comprometidos en la cooperativa? Basso remarcó que en el proceso de liquidación de la entidad hay una serie de activos que van a ser utilizados para que se pueda continuar con la devolución de fondos de Aelucoop, “hasta consumir todos los activos de la cooperativa”.Por otro lado y ante la emergencia sanitaria por el COVID-19, la SBS aclaró que los socios cooperativos de Aelucoop podrán realizar sus consultas a través de los siguientes canales de atención:
- Línea telefónica gratuita a nivel nacional: 0-800-10840 (en el horario de lunes a viernes de 8:30 a 18:00).
- Chat: https://www.sbs.gob.pe/chat/politicas.html (en el horario de lunes a viernes de 8:30 a 18:00).
- Buzón de consultas: https://www.sbs.gob.pe/usuarios/consultas.
- Inbox de la página en Facebook: www.facebook.com/sbsperu.
- Consultas en línea: https://servicios.sbs.gob.pe/serviciosenlinea.
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