Bloomberg — El presidente Santiago Peña pidió el martes la dimisión del gobernador del banco central de Paraguay, horas después de que la autoridad monetaria interviniera en Ueno Bank SA por una crisis de solvencia que está teniendo repercusiones en la clase política del país sudamericano.
El gobernador del Banco Central, Carlos Carvallo, anunció previamente su renuncia, aunque tenía la intención de permanecer en el cargo para supervisar la intervención. Anteriormente, dirigió una versión anterior de Ueno, una conexión que generó críticas por la excesiva cercanía del gobierno de Peña con el banco y por no haber intervenido antes para fiscalizar a la empresa de rápido crecimiento.
Ver más: Los lujos que se pudo dar Paraguay tras dejar ser un país “abandonado”, según el JPMorgan
Peña también instó a los legisladores paraguayos a aprobar un proyecto de ley de emergencia que autorice el uso de fondos estatales para pagar de inmediato a los clientes del Banco Ueno que no pudieron acceder a sus cuentas. El martes por la mañana, comenzaron a formarse largas filas de personas que no podían acceder a su dinero frente a las sucursales.
“Este es un caso aislado de una sola entidad, no del sistema financiero nacional”, declaró Peña en una publicación en X el martes por la tarde. “Los responsables deben responder ante la justicia sin excepción ni privilegios”.
La fiscalía abrió una investigación contra el Banco Ueno después de que los reguladores intervinieran, y los medios locales informaron que se emitieron órdenes de arresto contra al menos ocho personas vinculadas a la entidad financiera.
El banco central de Paraguay declaró anteriormente que necesitaba actuar con rapidez para proteger los depósitos y limitar el impacto en el sistema financiero. Según los reguladores, el índice de solvencia de Ueno había caído por debajo del mínimo requerido del 50% tras los ajustes realizados en sus estados financieros.
El Banco Ueno había estado bajo un creciente escrutinio público desde principios de septiembre, cuando el periódico local ABC comenzó a publicar documentos internos del banco central y correspondencia que señalaban preocupaciones sobre sus prácticas crediticias. El banco central abrió una investigación administrativa de cuatro meses sobre el Banco Ueno a finales de ese mes, antes de tomar el control del banco en la madrugada del martes.
Según informó ABC el martes, la fiscalía busca detener a los altos directivos de Ueno Bank, incluido Miguel Vázquez, líder del poderoso conglomerado familiar Grupo Vázquez, propietario del banco. Ni Ueno Bank ni Grupo Vázquez respondieron a las solicitudes de comentarios.
Los bonos soberanos de Paraguay registraron un ligero descenso, con los bonos en dólares que vencen en 2055 cayendo casi 1 centavo por dólar, situándose entre los de peor desempeño en los mercados emergentes el martes por la mañana, según datos de precios indicativos recopilados por Bloomberg.
La rentabilidad de los bonos en dólares de Ueno con vencimiento en 2031 superó el 10% a principios de este mes, lo que indica una creciente preocupación por la solvencia del banco. Estos bonos se emitieron en marzo, cuando el banco debutó en los mercados de bonos globales, y en aquel momento declaró que los fondos se utilizarían para financiar oportunidades de crecimiento.
La intervención supone un importante revés y podría dañar la reputación de Peña, un aliado clave del presidente estadounidense Donald Trump en América Latina, quien ha promocionado a su país como un paraíso fiscal para extranjeros. Peña desestimó repetidamente las preocupaciones sobre el balance de Ueno Bank, criticando la atención mediática que, según él, buscaba generar temor en la población.
Los depósitos del gobierno en el Banco Ueno se dispararon desde que Peña asumió el cargo en 2023, alcanzando aproximadamente 5 billones de guaraníes (US$869 millones), lo que representa el 29% de los depósitos del banco a finales de junio. Era el mayor proveedor de tarjetas de crédito del país, con casi 1,1 millones de tarjetas emitidas hasta septiembre, según datos del banco central. Ueno contaba con 2,6 millones de clientes a finales del año pasado, es decir, uno de cada tres paraguayos, según consta en su sitio web.
Ver más: Banco paraguayo Ueno busca reforzar su capital en medio de caída de bonos y escrutinio regulatorio
Un titular de cuenta expresó su sorpresa por la rapidez con que el banco se desmoronó. “Nos enteramos de esta noticia esta mañana”, dijo por teléfono Iván Rojas, un consultor y abogado de 32 años. “Nunca pensamos que llegaría a este punto”.
Los reguladores paraguayos afirmaron que la situación del Banco Ueno no refleja una crisis generalizada y que la autoridad monetaria garantizaría los depósitos de hasta 228 millones de guaraníes por persona. Además, los inversionistas en Paraguay no prevén que los problemas de Ueno tengan repercusiones en el resto del sistema bancario.
“Se trataba de una institución con una gestión controvertida”, afirmó Álvaro Acosta, presidente de Investor Casa de Bolsa, la segunda firma de corretaje más grande de Paraguay. “Todo el sistema financiero ya venía advirtiendo sobre esto, por lo que los bancos estaban preparados y tenían una exposición limitada a la institución”.
Según el exministro de Hacienda Manuel Ferreira, las repercusiones económicas de los problemas del Banco Ueno deberían ser controladas siempre que el banco central garantice suficiente liquidez en el sistema financiero y evite interrupciones en los flujos de pago. “La reputación de Paraguay está en juego en este momento y todo depende de cómo reaccionen las autoridades y las medidas que tomen”, afirmó en una entrevista telefónica.
José Britez, vicepresidente de la asociación bancaria paraguaya Asoban, afirmó que sus miembros no observaban ningún indicio de salida de depósitos en otros bancos.
Ver más: FMI destaca el avance de Paraguay y señala los próximos pasos para lograr un crecimiento duradero
Más allá de la destitución de Carvallo, el presidente del banco central, la principal consecuencia de los problemas de Ueno podría ser política. La senadora de la oposición, Yolanda Paredes, pidió el martes que se inicie un proceso de destitución contra Peña, aunque el partido del presidente cuenta con una cómoda mayoría en el Congreso para frustrar cualquier intento de destituirlo.
La emisión de deuda de Ueno en marzo fue la mayor emisión de bonos corporativos en la historia de Paraguay. Sin embargo, los bonos han caído drásticamente en los últimos meses debido a las noticias sobre el balance de la entidad financiera. Fitch Ratings revisó su perspectiva sobre los bonos de Ueno a negativa en octubre, citando un “rápido crecimiento del balance y un elevado nivel de activos intangibles”.
La semana pasada, los directivos de Ueno Bank presentaron un plan de capitalización de US$100 millones para reforzar la confianza en sus operaciones. La mitad de la financiación provendría de su sociedad matriz, U Holdings, mientras que la otra mitad provendría de la venta de acciones a inversores privados locales, según informó Ueno Bank en un comunicado sin ofrecer más detalles.
Altos directivos del consejo de administración de Ueno afirmaron en una entrevista en octubre que los problemas de deuda de otra empresa paraguaya, Frigorífico Concepción SA, estaban teniendo un efecto en cadena sobre sus bonos.
Ver más: De Guyana a Paraguay: los países de Latinoamérica que más crecerán en 2026, según el Banco Mundial
Ueno Bank ya se enfrentaba a una investigación independiente por parte de los reguladores monetarios para determinar si había proporcionado financiación indirecta para la venta de una cartera de empresas pertenecientes a su grupo.
“Lo que el banco central se pregunta es si hubo financiación indirecta”, dijo el presidente Juan Manuel Gustale en la entrevista. “Sostenemos que no la hubo”.
Esta historia fue actualizada con más información a las 17:27 ET.
Lea más en Bloomberg.com
